Hvad er de forskellige typer af international handelssvig?
International handelssvindel er ansvarlig for tyveri af store mængder penge fra virksomheder og enkeltpersoner, men svindlerne, der er ansvarlige for sådan svindel, har en tendens til at finde nye mål regelmæssigt, fordi mange mennesker ikke kender de almindelige svigtyper. Phishing, som involverer en masse, der e-mailer mange forskellige adresser og beder om følsomme oplysninger, er en af de mest almindelige typer af international handelssvindel. Et kreditvurderingssvindel involverer, at nogen opretter et kreditbrev for dårlige eller ikke-eksisterende varer og derefter lommer pengene. Escrow-svig involverer internationale svindlere, der bruger realistiske, escrow-websteder til at stjæle penge fra brugeren. Mange svindlere sender også forfalskede pengeordrer og kontroller til legitime virksomheder.
En phishing-svindel forekommer normalt på en af to måder med international handelssvindel. Det mest almindelige er at nogen fortæller modtageren, at han eller hun har ret til en stor sum penge. Disse penge er angiveligt enten fra en pårørende eller fra en bank, der ikke ønsker at se pengene gå til regeringen, og krogen er, at modtageren kan samle pengene, hvis han eller hun sender følsomme oplysninger. Den anden metode er, at e-mailen vises, som om det er fra en legitim international bank eller virksomhed, som modtageren hyppigt besøger, og at bede brugerne om at opdatere deres personlige oplysninger. I begge tilfælde forsøger svindlerne at få brugerens Social Security-nummer, kreditkortnummer, banknavn og adgangskode eller andre følsomme oplysninger.
En international falske svindel opstår, når nogen køber et produkt af nogen. For at overføre penge foreslår svindleren at bruge en escrow-tjeneste. Problemet er, at svindleren har oprettet et websted, der kun ligner en escrow-tjeneste. I stedet for en legitim pengeoverførsel, hvor svindleren ville få penge efter at have sendt et produkt, får svindleren i dette tilfælde øjeblikkeligt pengene, og brugeren får intet.
Kreditbrev, bankbreve, der lover betaling for en vare, er involveret i legitim international handel, men svindlere ved også, hvordan man bruger disse til international handelssvindel. Svindleren lover at sende en vare, og offeret giver ham eller hende kreditbrevet. På dette tidspunkt finder svindleren en institution, der er villig til at betale kreditbrevet uden dokumenter, der viser, at produkterne er sendt, eller svindleren sender en tom kasse for at få de nødvendige forsendelsesdokumenter. Dette betyder, at svindleren får de lovede penge, mens offeret mister penge og ikke får noget værdifuldt til gengæld.
Ved falske pengeordrer og kontroller sender en svindler dokumentet til en sælger. Check eller postanvisning er for et beløb, der er mere end værdien af varen, og svindleren beder sælgeren om at overføre det ekstra beløb. Når ledningen er færdig, har svindleren de ekstra penge, mens offeret skal betale hele beløbet for checken, når banken finder ud af, at den er falsk.