Hvad er en forbrugsfunktion?
Forbrugsfunktionen er et forsøg på på en matematisk måde at udtrykke den måde, forbrugerudgifter fungerer på. Det er baseret på to typer udgifter: autonome udgifter, der er konstante, og inducerede udgifter, der varierer med indkomstniveauer. Kritikere af forbrugsfunktionen antyder, at den ikke tager højde for den fremtidige indkomst.
Der er flere måder at udtrykke forbrugsfunktionen på, men de indebærer alle at tilføje to tal. Ét tal er simpelthen de autonome udgifter. Det andet tal er den disponible indkomst, der er til rådighed for forbrugerne ganget med den andel af den disponible indkomst, der bruges på fremkaldt forbrug, hvilket er forbrug er det, der varierer med indkomstniveauer. Det kan omfatte varer og tjenester, der ses som luksus, men kan også omfatte køb af produkter af bedre kvalitet, der bruges til basale behov.
Autonome udgifter er de udgifter, der forbliver de samme uanset folks indkomst. I teorien vil dette omfatte udgifter til væsentlige ting som husleje eller pantebetalinger, basismad og beklædning. Det er muligt for den samlede autonome udgift at være større end den samlede indkomst. Dette ville ske, hvor økonomien var i ujævn form, og som et samlet gennemsnit, stole folk på opsparing eller låne for at finansiere deres basale behov.
Forbrugsfunktionen bruger et mål kendt som den marginale tilbøjelighed til forbrugeren. Dette måler, hvor meget af indtægtsforhøjelse, som forbrugere sandsynligvis vil bruge. De fleste økonomer mener, at dette ikke er en konstant faktor, men snarere en, der falder med indkomst. Dette betyder, at selv om forbrugerudgifter stiger med indkomsten, stiger de ikke så hurtigt. Dette skyldes, at jo flere penge folk har, jo mere sandsynligt er det for at føle, at deres behov bliver opfyldt og være i stand til at beslutte imod "spildt" yderligere udgifter.
Forbrugsfunktionen er også kendt som den absolutte indkomsthypotese. Det blev oprindeligt udviklet af økonomen John Maynard Keynes i begyndelsen af det 20. århundrede. Moderne studier finder, at det er en pålidelig guide på kort sigt, men viser sig ikke så nøjagtigt på lang sigt.
Der er flere teorier, der forsøger at rette op på denne mangel. Den permanente indkomsthypotese tager højde for, at folk er mere tilbøjelige til at låne penge til "unødvendige" udgifter, fordi de forventer at finansiere dem fra fremtidig indkomst, hvad enten det drejer sig om lønninger i løbet af deres arbejdsliv eller vindfald, såsom arv. Livscyklushypotesen fungerer på lignende linjer og antyder, at forbrugerens årlige udgifter udgør en stabil procentdel af den samlede indkomst, som han forventer at få over hans levetid under hensyntagen til pension.