Hvad er en årlig afkast?

Et afkast eller et afkast reflekterer de penge, du tjener eller taber på en investering. Dette kan udtrykkes som en procentdel eller et faktisk beløb i dollars. Ved mange forskellige typer investeringer får du i slutningen af ​​hvert år det, der kaldes et årligt afkast, en erklæring om tab / overskud i en hel årstid. Afkastet viser dig, hvor meget du har tjent på investeringen, eller hvor meget du har mistet, og udtrykker normalt en procentdel samt et dollarbeløb, der viser dig, hvad din årlige afkastprocent var for året.

Ved nogle investeringer kan en årlig afkastopgørelse også ledsages af en betalingskontrol, der repræsenterer, hvad du har foretaget. Dette skal regnes som indkomst på selvangivelse i det år, du modtager det. Når afkastet repræsenterer et tab, kan du få det beløb trukket fra din samlede investering. Du kan i nogle tilfælde tage skattefradrag, når du mister penge på en investering.

I mange pensionsplaner, der investeres i forskellige fonde, obligationer eller aktier, føjes de penge, du måtte tjene i et år, normalt til din nuværende investering. Det er ikke umiddelbart tilgængeligt og er ikke skattepligtigt, før du fjerner disse penge til udgifter. Afhængig af hvordan din pensionsplan er oprettet, og hvordan udgifter fordeles, fordeles de tjente penge i forhold til dine forskellige investeringer. For eksempel, hvis du har 30% af din investering i en pengemarkedsfond, ville 30% af dit årlige afkast i dollars blive investeret i den samme fond.

Årligt afkast skal ikke forveksles med et årligt afkast. Dette er udsagn, der kan vurdere en del af årets gevinster / tab baseret på den årlige afkastprocent. Nogle investeringsselskaber sender årligt afkast på månedlig, halvårlig, kvartalsvis eller treårig basis. Den årlige procentdel betragtes som en gæt, da den ikke kan tage hele året i betragtning. En årlig procentdel kan være anderledes afhængigt af stigninger eller fald i værdien af ​​dine investeringer.

Den grundlæggende formel til beregning af et årligt afkast kan udtrykkes som det samlede antal dollars ved udgangen af ​​året (TD), hvorfra det samlede antal dollars i begyndelsen af ​​året (BTD) trækkes fra: TD-BTD. Dette giver dig retursatsen i dollars. For at få den årlige procentdel er TD-BTD divideret med BTD.

For eksempel kan du muligvis tjene USD 10 dollars i et år på et begyndende dollarsum på $ 100 USD. Din TD for året er nu $ 110 USD. Du vil bruge følgende udtryk til at beregne returprocent: (110 - 100) / 100. Du ender med 10/100, hvilket er 10% afkast på din investering.

Et årligt afkast kan fortælle dig, hvor effektive dine investeringer er, og når dine fonde er diversificerede, overvejer du måske omfordeling, når du føler, at du kan gøre det bedre med andre investeringer. Det er en god ide at se nøje på disse, så du kan bestemme, om dine penge investeres klogt og giver det mest fordelagtige årlige afkast.