Was sind die besten Möglichkeiten, um Kreditkartenbetrug zu verhindern?
Es gibt eine Reihe von Möglichkeiten, um Betrug mit Geschäftskreditkarten zu verhindern. Wie bei der Verhinderung von persönlichem Betrug ist der wichtigste Schritt bei der Bekämpfung von Kreditkartenbetrug, dass alle Konten genauestens überwacht werden und unberechtigte oder ungewöhnliche Aktivitäten unverzüglich gemeldet werden. Da Geschäftskreditkarten sehr hohe Kreditlimits haben können, um große Transaktionen zu ermöglichen, ist es auch wichtig, solche Karten so physisch sicher wie möglich zu halten.
Wenn leitende Angestellte und Mitarbeiter Geschäftskreditkarten erhalten, sollten sie mit den Kreditkartenrichtlinien des Unternehmens vertraut sein. Karten sollten nur für autorisierte Geschäftsausgaben verwendet und nicht ausgeliehen oder mit anderen geteilt werden. Die Benutzer sollten klare Unterlagen aufbewahren und diese zusammen mit ihren Erklärungen einreichen, um nachzuweisen, dass die Erklärung keine betrügerischen oder persönlichen Transaktionen enthält.
Personen, die Firmenkarten besitzen, sollten daran erinnert werden, dass sie für die Sicherung der Karten in ihrer Obhut verantwortlich sind. Wenn möglich, sollten sie physisch Karten klauen, anstatt Nummern über das Telefon oder online zu übermitteln. Darüber hinaus sollten sie alle Aussagen sorgfältig auf Anzeichen besonderer Aktivitäten überprüfen. Solche Aktivitäten sollten unverzüglich dem Kartenaussteller und dem Unternehmen gemeldet werden, damit die Karte storniert werden kann, um weitere Transaktionen zu verhindern.
Unternehmen sollten auch sorgfältig prüfen, ob einzelne Mitarbeiter Kreditkarten benötigen. Betrug mit Geschäftskreditkarten kann begrenzt werden, indem die Anzahl der mit einem Geschäft verbundenen Konten niedrig gehalten und die Kreditlinien für einzelne Karten begrenzt werden. Beispielsweise benötigt ein Mitarbeiter, der eine Kreditkarte zum Kauf von Benzin besitzt, wahrscheinlich keine große Kreditlinie oder eine spezielle Gaskarte, die nur für Kraftstoffkäufe verwendet werden kann.
Eine häufige Form von Kreditkartenbetrug tritt auf, wenn Mitarbeiter das Unternehmen verlassen und ihre Karten nicht abgeholt und storniert werden. Wenn ein Mitarbeiter zurücktritt oder entlassen wird, sollten alle gesicherten Gegenstände, die er besitzt, einschließlich Büroschlüssel, Ausweiskarten, Kreditkarten, Laptops, Firmentelefone und anderes Material, abgeholt werden. Wenn Mitarbeiter eines dieser Elemente verlieren, sollte der Verlust sofort gemeldet werden, damit das Unternehmen erforderlichenfalls Sicherheitsmaßnahmen ergreifen kann.
Lieferanten können eine weitere Quelle für Kreditkartenbetrug sein, entweder aus Versehen oder absichtlich. Unternehmen sollten nur mit Anbietern zusammenarbeiten, die sichere Transaktionen abwickeln können, und sie sollten Anbieter nach der Sicherheit ihrer Geschäftsunterlagen fragen. Es ist auch ratsam, die Anbieter nach ihren Abbuchungsrichtlinien zu fragen, um sicherzustellen, dass eine legitime Abbuchung nicht versehentlich als Kreditkartenbetrug angesehen wird.