Was sind die verschiedenen Arten von internationalem Handelsbetrug?

Internationaler Handelsbetrug ist für den Diebstahl großer Geldbeträge von Unternehmen und Einzelpersonen verantwortlich, aber die Betrüger, die für diesen Betrug verantwortlich sind, neigen dazu, regelmäßig neue Ziele zu finden, da viele Menschen die gängigen Betrugsarten nicht kennen. Phishing, bei dem viele verschiedene Adressen massenweise per E-Mail nach vertraulichen Informationen gefragt werden, ist eine der häufigsten Arten von internationalem Handelsbetrug. Ein Akkreditiv-Betrug besteht darin, dass jemand ein Akkreditiv für minderwertige oder nicht vorhandene Waren erstellt und dann das Geld einsteckt. Bei Escrow-Betrügereien verwenden internationale Betrüger realistisch aussehende Escrow-Websites, um dem Benutzer Geld zu stehlen. Viele Betrüger senden auch gefälschte Zahlungsanweisungen und Schecks an seriöse Unternehmen.

Ein Phishing-Betrug tritt normalerweise auf zwei Arten bei internationalem Handelsbetrug auf. Am häufigsten wird dem Empfänger gesagt, dass er Anspruch auf einen hohen Geldbetrag hat. Dieses Geld stammt angeblich entweder von einem Verwandten oder von einer Bank, die nicht will, dass das Geld an die Regierung geht, und der Haken ist, dass der Empfänger das Geld einsammeln kann, wenn er oder sie vertrauliche Informationen sendet. Die zweite Methode besteht darin, dass die E-Mail so aussieht, als stamme sie von einer legitimen internationalen Bank oder Firma, die der Empfänger besucht, und die Benutzer auffordert, ihre persönlichen Daten zu aktualisieren. In beiden Fällen versuchen die Betrüger, die Sozialversicherungsnummer, die Kreditkartennummer, den Banknamen und das Passwort des Benutzers oder andere vertrauliche Informationen abzurufen.

Ein internationaler Treuhandbetrug tritt auf, wenn jemand ein Produkt von jemandem kauft. Um das Geld zu überweisen, schlägt der Betrüger die Verwendung eines Treuhanddienstes vor. Das Problem ist, dass der Betrüger eine Website erstellt hat, die nur wie ein Treuhandservice aussieht. Anstelle einer legitimen Geldüberweisung, bei der der Betrüger nach dem Versenden eines Produkts Geld erhält, erhält der Betrüger in diesem Fall das Geld sofort und der Benutzer erhält nichts.

Kreditbriefe, Bankbriefe, die die Zahlung eines Artikels versprechen, sind am legitimen internationalen Handel beteiligt, aber Betrüger wissen auch, wie man sie für Betrug im internationalen Handel einsetzt. Der Betrüger verspricht, einen Artikel zu versenden, und das Opfer gibt ihm das Akkreditiv. Zu diesem Zeitpunkt findet der Betrüger eine Institution, die bereit ist, das Akkreditiv ohne den Nachweis des Versands der Produkte zurückzuzahlen, oder der Betrüger versendet eine leere Schachtel, um die erforderlichen Versanddokumente zu erhalten. Dies bedeutet, dass der Betrüger das versprochene Geld erhält, während das Opfer Geld verliert und dafür nichts Wertvolles erhält.

Bei gefälschten Zahlungsanweisungen und Schecks sendet ein Betrüger das Dokument an einen Verkäufer. Der Scheck oder die Zahlungsanweisung gilt für einen Betrag, der über dem Wert des Artikels liegt, und der Betrüger fordert den Verkäufer auf, den zusätzlichen Betrag zu überweisen. Nachdem die Überweisung abgeschlossen ist, hat der Betrüger das zusätzliche Geld, während das Opfer den vollen Betrag des Schecks bezahlen muss, wenn die Bank feststellt, dass es sich um eine Fälschung handelt.