Was ist eine jährliche Rendite?
Eine Rendite oder Rendite spiegelt das Geld wider, das Sie mit einer Investition verdienen oder verlieren. Dies kann als Prozentsatz oder als tatsächlicher Betrag in US-Dollar ausgedrückt werden. Bei vielen verschiedenen Arten von Investitionen erhalten Sie am Ende eines jeden Jahres eine so genannte Jahresrendite, eine Verlust- / Gewinnrechnung für einen Zeitraum von einem Jahr. Die Rendite zeigt Ihnen, wie viel Sie mit der Investition verdient haben oder wie viel Sie verloren haben, und gibt in der Regel einen Prozentsatz sowie einen Dollarbetrag an, aus dem hervorgeht, wie hoch Ihre jährliche Rendite für das Jahr war.
Bei einigen Anlagen kann eine jährliche Renditeerklärung auch von einem Zahlungsscheck begleitet sein, der Ihre Angaben darstellt. Dies muss in dem Jahr, in dem Sie es erhalten, als Einkommen aus Steuererklärungen angerechnet werden. Wenn die Rendite einen Verlust darstellt, kann dieser Betrag von Ihrer Gesamtinvestition abgezogen werden. In einigen Fällen können Sie Steuerabzüge geltend machen, wenn Sie bei einer Investition Geld verlieren.
In vielen Altersvorsorgeplänen, die in verschiedene Fonds, Anleihen oder Aktien investiert sind, wird das Geld, das Sie in einem Jahr verdienen, normalerweise zu Ihrer aktuellen Investition hinzugerechnet. Es ist nicht sofort verfügbar und nicht steuerpflichtig, bis Sie das Geld für Ausgabenzwecke entfernen. Je nachdem, wie Ihre Altersvorsorge eingerichtet ist und wie die Ausgaben verteilt werden, wird das verdiente Geld proportional zu Ihren verschiedenen Investitionen verteilt. Wenn Sie beispielsweise 30% Ihrer Investition in einen Geldmarktfonds haben, werden 30% Ihrer jährlichen Rendite in Dollar in denselben Fonds investiert.
Jahresrenditen sollten nicht mit annualisierten Renditen verwechselt werden. Hierbei handelt es sich um Aussagen, die einen Teil der Gewinne / Verluste des Jahres basierend auf dem jährlichen Ertragsprozentsatz bewerten können. Einige Wertpapierfirmen senden annualisierte Renditen monatlich, halbjährlich, vierteljährlich oder halbjährlich. Der annualisierte Prozentsatz wird als eine Schätzung angesehen, da er nicht das ganze Jahr berücksichtigen kann. Ein jährlicher Prozentsatz kann je nach Wertsteigerung oder Wertminderung Ihrer Anlagen unterschiedlich sein.
Die Grundformel für die Berechnung einer jährlichen Rendite kann ausgedrückt werden als Gesamtzahl der Dollars am Jahresende (TD), von der die Gesamtzahl der Dollars am Jahresanfang (BTD) abgezogen wird: TD-BTD. Dies gibt Ihnen die Rückgaberate in Dollar. Um den jährlichen Prozentsatz zu erhalten, wird TD-BTD durch BTD geteilt.
Zum Beispiel könnten Sie in einem Jahr 10 US-Dollar (USD) mit einem anfänglichen Dollarbetrag von 100 US-Dollar verdienen. Ihr TD für das Jahr beträgt jetzt 110 USD. Sie würden den folgenden Ausdruck verwenden, um den Prozentsatz der Rückgabe zu ermitteln: (110 - 100) / 100. Am Ende haben Sie 10/100, was einer Rendite von 10% Ihrer Investition entspricht.
Eine jährliche Rendite kann Ihnen Aufschluss darüber geben, wie effektiv Ihre Anlagen sind. Wenn Ihre Fonds diversifiziert sind, können Sie eine Umverteilung in Betracht ziehen, wenn Sie der Meinung sind, dass Sie mit anderen Anlagen bessere Ergebnisse erzielen können. Es ist eine gute Idee, diese sorgfältig zu prüfen, damit Sie feststellen können, ob Ihr Geld mit Bedacht angelegt ist und die günstigste jährliche Rendite erzielt.