Was ist eine Händlerüberprüfung?
Der Begriff "Händlerüberprüfung" wird in der Finanzbranche auf verschiedene Arten verwendet. Im ersten und weiteren Sinne handelt es sich um einen Überprüfungsdienst für Händlerprüfungen, der bestätigt, dass an einen Händler ausgestellte Schecks gültig sind. Einige Online-Unternehmen verwenden diesen Begriff, um die Identität der von ihnen gelisteten Händler zu überprüfen und potenzielle Betrugsquellen zu identifizieren und zu beseitigen.
Wenn es um die Überprüfung von Händlerschecks geht, müssen die Informationen für einen Scheck über ein System überprüft werden, um sicherzustellen, dass eine Verbindung zu einem gültigen Bankkonto besteht, dass sich genügend Geld auf dem Konto befindet, um den Scheck abzudecken, und dass die Person, die den Scheck ausstellt In der Vergangenheit wurden keine Schecks auf Konten mit unzureichenden Mitteln oder anderen nachteiligen Kreditereignissen ausgestellt. Der Zweck solcher Systeme besteht darin, Händler vor Scheckbetrug sowie vor Situationen zu schützen, in denen Menschen Schecks unschuldig ausstellen, ohne genügend Geld zu haben. In beiden Fällen muss der Händler Schritte unternehmen, um die Gelder einzusammeln. Dies ist teuer und zeitaufwendig.
Einige Händler vermeiden dieses Problem, indem sie einfach die Annahme von Schecks ablehnen. Andere verwenden die Händlerüberprüfung. Sehr kleine Unternehmen können ein System verwenden, das so einfach ist, wie die Bank oder die Kreditgenossenschaft anzurufen, auf die der Scheck ausgestellt wird, und zu fragen, ob die Person, die einen Scheck ausstellt, ein Mitglied oder ein Kunde mit gutem Status ist. Andere Systeme scannen möglicherweise Überprüfungen und führen die Daten über eine Datenbank aus, anhand derer die Benutzer feststellen können, ob die Überprüfung wahrscheinlich gültig ist oder nicht. Weiterentwickelte Systeme belasten das Geld sofort beim Auschecken des Kunden, um sicherzustellen, dass der Scheck das Geld abdeckt.
Die Verwendung eines Händlerverifizierungssystems kostet Geld. Die Kosten des Systems variieren je nach den angebotenen Diensten und dem Geschäft, in dem ein Händler tätig ist. Wer ein risikoreiches Händlerkonto hat, muss mehr bezahlen, weil das Risiko von Scheckfehlern entsprechend höher ist. Es ist üblich, sowohl eine monatliche Wartungsgebühr als auch eine Gebühr pro Scheck für die Verarbeitung der Händlerverifizierung zu zahlen.
Im anderen Sinne wird die Händlerverifizierung von Websites verwendet, die als Marktplätze fungieren und Waren von mehreren Anbietern auflisten. Diese Websites fordern ihre Anbieter auf, ihre Identität zu überprüfen und aktuelle und genaue Kontaktinformationen bereitzustellen. Dies schützt die Verbraucher vor Betrug, indem sichergestellt wird, dass nur autorisierte Anbieter aufgeführt sind, und den Verbrauchern ein Verfahren zur Kontaktaufnahme mit einem Anbieter im Falle einer Streitigkeit oder eines Problems bereitgestellt wird.