Was ist Händlerüberprüfung?
Der Begriff „Händlerüberprüfung“ wird in der Finanzbranche auf verschiedene Weise verwendet. Im ersten und weit verbreiteten Sinne bezieht es sich auf einen Händler -Check -Überprüfungsdienst, der bestätigt, dass die an einen Händler ausgeschriebenen Schecks gültig sind. Einige Online -Unternehmen verwenden diesen Begriff, um auf den Prozess der Überprüfung der Identitäten von Händlern zu verweisen, die sie auflisten, um potenzielle Betrugsquellen zu identifizieren und zu beseitigen. Unzureichende Mittel oder andere unerwünschte Kreditveranstaltungen. Der Zweck solcher Systeme besteht darin, Händler vor Scheckbetrug sowie Situationen zu schützen, in denen Menschen unschuldig Schecks schreiben, ohne genug Geld zu haben. In beiden CASE Der Händler muss Schritte verfolgen, um die Mittel zu sammeln, und dies ist teuer und zeitaufwändig.
Einige Händler vermeiden dieses Problem, indem sie sich einfach weigert, Schecks zu akzeptieren. Andere verwenden Händlerüberprüfung. Sehr kleine Unternehmen können ein System verwenden, das so einfach wie die Bank oder die Kreditgenossenschaft anruft, auf der der Scheck gezogen wird, und zu fragen, ob die Person, die einen Scheck ein Scheck schreibt, ein Mitglied oder ein Kunde in gutem Grund ist. Andere Systeme können Überprüfungen scannen und die Daten über eine Datenbank ausführen, mit der Personen feststellen können, ob die Prüfung wahrscheinlich gültig ist oder nicht. Fortgeschrittene Systeme belasten das Geld sofort von dem Kunden, um sicherzustellen, dass der Scheck die Mittel abdeckt.
Verwenden eines Händlerüberprüfungssystems kostet Geld. Die Kosten des Systems variieren je nach den von ihm angebotenen Diensten und dem Geschäft, in dem ein Händler arbeitet. Jemand mit einem Händlerkonto mit hohem Risiko muss Mo bezahlenBetreff, weil das Risiko schlechter Schecks entsprechend höher ist. Es ist typisch, sowohl eine monatliche Wartungsgebühr als auch eine Pro-Check-Gebühr für die Verifizierung von Händlern zu zahlen.
Im anderen Sinne wird die Händlerüberprüfung von Websites verwendet, die als Marktplätze fungieren und Waren von mehreren Anbietern auflisten. Diese Websites fordern ihre Anbieter auf, ihre Identität zu überprüfen und aktuelle und genaue Kontaktinformationen bereitzustellen. Dies schützt die Verbraucher vor Betrug, indem sichergestellt wird, dass nur autorisierte Anbieter aufgeführt sind und Verbrauchern einen Mechanismus für die Kontaktaufnahme mit einem Anbieter im Falle eines Streits oder eines Problems zur Verfügung stellen.