Was sind die verschiedenen Arten von Anti-Geldwäsche-Jobs?
Für Menschen, die detaillierte Informationen recherchieren und Geheimnisse erforschen möchten, ist eine Karriere im Bereich der Geldwäschebekämpfung möglicherweise eine gute Wahl. Es gibt Anti-Geldwäsche-Jobs bei Banken und Finanzinstituten. Darüber hinaus gibt es Beratungsunternehmen zur Bekämpfung der Geldwäsche, die erfahrene Ermittler einstellen. Zu den Berufsbezeichnungen für Ermittler im Bereich der Geldwäschebekämpfung gehören der Compliance-Beauftragte für Geldwäschebekämpfung, der Ermittlungsbeauftragte für Geldwäschebekämpfung und der Financial Intelligence Manager für Geldwäschebekämpfung.
Im Allgemeinen ist ein Geldwäschebekämpfungsspezialist ein forensischer Buchhalter, der über eine spezielle Ausbildung in Techniken und Vorschriften zur Geldwäschebekämpfung verfügt. Dieser Spezialist verfolgt den Geldfluss durch die Konten des Finanzinstituts unter Verwendung von Informationen, die aus vielen Quellen stammen, darunter auch aus staatlichen Quellen. Eine der Aufgaben, die ein Spezialist häufig ausführt, ist die Schulung anderer Mitarbeiter, um verdächtige Aktivitäten zu überwachen. Ein Geldwäschebekämpfungsspezialist nutzt alle Bankensysteme sowie externe Quellen, beispielsweise Beratungsunternehmen für die Geldwäschebekämpfung.
Einige der Anti-Geldwäsche-Jobs sind hochspezialisiert. Eine dieser Spezialaufgaben ist die Entwicklung von Anti-Geldwäsche-Software und -Systemen, mit denen Menschen ihre Anti-Geldwäsche-Aufgaben ausführen können. Eine Person, die eine Karriere im Bereich der Geldwäschebekämpfung anstrebt, benötigt in der Regel Erfahrung und Schulung sowohl in der Softwareentwicklung als auch in Vorschriften und Techniken zur Geldwäschebekämpfung.
In größeren Unternehmen kann eine Person Manager einer Geldwäschebekämpfungsabteilung sein. Dieser Manager reist häufig zu verschiedenen Einrichtungen und schult die Mitarbeiter vor Ort. Es ist üblich, dass diese Person und andere Geldwäschebekämpfungsspezialisten zweisprachig sind, z. B. auf Englisch und Mandarin-Chinesisch, da das Bankgeschäft zunehmend zu einer globalen Aktivität geworden ist.
Menschen mit einem juristischen Abschluss und Erfahrung im Bereich der Geldwäschebekämpfung finden manchmal eine Anstellung vor Gericht. Eine Person kann Staatsanwalt werden, der sich auf Gesetze und Fälle zur Bekämpfung der Geldwäsche spezialisiert hat, oder ein Anwalt, der Menschen vor Strafverfolgung schützen will. Beratung ist eine weitere Karriere im Rechtssystem, und im Allgemeinen benötigt eine Person keinen Abschluss in Rechtswissenschaften, um Berater zu sein. Häufig benötigt ein Berater mehrjährige Erfahrung im Bereich der Geldwäschebekämpfung.
Beratungsunternehmen für die Bekämpfung der Geldwäsche beauftragen Spezialisten für die Bekämpfung der Geldwäsche, um Unternehmen bei der Aufstellung eines Plans oder Systems zur Aufdeckung von Geldwäscheaktivitäten zu unterstützen. In der Regel schulen sie die Mitarbeiter ihrer Kunden und die Führungskräfte, um die Effektivität der Mitarbeiter zu überwachen. Berater verfügen normalerweise über mehr Erfahrung und einen höheren Bildungsabschluss als die meisten Spezialisten für die Bekämpfung der Geldwäsche. Beratungsunternehmen stellen manchmal Experten für die Bekämpfung der Geldwäsche ein, die auf die Risikobewertung spezialisiert sind, um die Anfälligkeit eines Unternehmens zu berechnen.
Fast jedes Land hat Anti-Geldwäsche-Jobs, obwohl einige Länder andere Namen verwenden. Beispielsweise wird in Kanada der Begriff der Geldwäsche in den USA normalerweise als Anti-Terror-Finanzierungsprogramm bezeichnet. Jede Region oder jedes Land hat ihre eigenen Vorschriften und Anforderungen, die ein Spezialist für die Bekämpfung der Geldwäsche kennen muss. In den Vereinigten Staaten müssen einige der Gesetze, die Menschen bei der Bekämpfung der Geldwäsche beachten müssen, den Patriot Act, den Bank Secrecy Act (BSA) und die Anti-Geldwäsche-Richtlinien des US-Finanzministeriums enthalten. Weitere wichtige Voraussetzungen sind Kenntnisse der Meldepflichten für verdächtige Aktivitäten und der Ermittlungstechniken, mit denen Sie Ihren Kunden vertraut sind.