Was sind die verschiedenen Arten von Nachlassplanung Jobs?
Der Begriff Nachlassplanung beschreibt den Prozess der Ausarbeitung eines Plans zur Auszahlung des individuellen Zustands nach dem Tod. Personen, die in Nachlassplanungsberufen beschäftigt sind, haben normalerweise einen juristischen oder finanziellen Hintergrund. Viele dieser Personen verfügen über Hochschulabschlüsse, Berufsausweise und Lizenzen, während andere Personen, die in Nachlassplanungsberufen beschäftigt sind, mit Verwaltungsaufgaben betraut sind und keine branchenspezifischen akademischen oder beruflichen Qualifikationen besitzen.
Nachlassregeln sind oft komplex; Die Familien und Gläubiger intestierter Personen und diejenigen mit unvollständigem Testament geraten häufig in komplexe gerichtliche Auseinandersetzungen im Zusammenhang mit der Auszahlung eines Nachlasses. Folglich beschäftigen Anwaltskanzleien eine große Anzahl von zugelassenen Anwälten bei Nachlassplanungsaufgaben. Die Regeln für Nachlassverfahren variieren häufig zwischen den Regionen. In diesem Fall kann ein bestimmter Anwalt möglicherweise nur Kunden unterstützen, deren Vermögenswerte sich in einer bestimmten Region befinden. Zugelassene Anwälte werden oft von Rechtsbeiständen unterstützt, die in der Regel Rechtskurse auf Hochschulniveau absolviert haben, aber entweder keine juristische Ausbildung absolviert haben oder keine Berufsgenehmigung erhalten haben. Während viele Anwälte und Prozessbevollmächtigte bei großen Unternehmen angestellt sind, sind andere Selbständige, die Klienten möglicherweise auch in anderen Angelegenheiten unterstützen, die über die Nachlassplanung hinausgehen.
Finanzfachleute, einschließlich Bankiers und Investmentmakler, sind häufig in Nachlassplanungsjobs beschäftigt. Diese Personen arbeiten häufig für große Geschäftsbanken oder Maklerfirmen und helfen vermögenden Personen, ihr Barvermögen in Wertpapieren anzulegen, die leicht an ihre Erben weitergegeben werden können. Darüber hinaus beschäftigen einige Finanzunternehmen zertifizierte Wirtschaftsprüfer und Steuerberater bei Nachlassplanungsaufgaben. Diese Personen helfen ihren Kunden dabei, ihr Vermögen steuerlich effizient zu gestalten. In einigen Ländern können Personen Versicherungsverträge an Begünstigte weitergeben, ohne dass diese einer Nachlass- oder Einkommenssteuer unterliegen, und einige der an der Nachlassplanung beteiligten Personen sind zugelassene Versicherungsvertreter. Angestellte großer Banken sind manchmal berechtigt, Versicherungen zu verkaufen, Steuerberatung zu leisten und Wertpapiere zu verkaufen. In diesem Fall können Kunden den größten Teil ihrer Nachlassplanung mit Hilfe eines einzigen Fachmanns durchführen.
Wohltätigkeitsorganisationen sind häufig in hohem Maße auf Spenden von wohlhabenden Wohltätern angewiesen. Viele gemeinnützige Gruppen beschäftigen Administratoren, die mit der Kontaktaufnahme mit potenziellen Spendern und der Abwicklung von Barzahlungen an die Organisation beauftragt sind. Diese Personen müssen über gute zwischenmenschliche und administrative Fähigkeiten verfügen. Die Arbeitgeber verlangen jedoch in der Regel nicht, dass diese Personen Hochschulkurse oder branchenbezogene Zertifizierungskurse abgeschlossen haben. Viele Universitäten und Schulen beschäftigen auch Personen in ähnlichen Rollen.