Was macht ein Unternehmensfinanzberater?
Ein Unternehmensfinanzberater berät und berät ein Unternehmen oder eine Organisation. Ähnlich wie ein persönlicher Finanzberater hilft ein Unternehmensfinanzberater dem Unternehmen bei der Entscheidung, was mit seinem Geld und Vermögen geschehen soll. Der Unternehmensberater tut dies einfach in größerem Umfang als ein persönlicher Berater, da die meisten Unternehmen mehr Geld und Vermögen zu verwalten haben als Privatpersonen.
Einige Unternehmen verfügen über interne oder hauptberufliche Finanzberater. In solchen Fällen arbeitet der Unternehmensfinanzberater ganztägig mit dem jeweiligen Unternehmen zusammen. Er hat häufig ein hohes Maß an Verantwortung und arbeitet direkt mit den Führungskräften, einschließlich des Chief Executive Officers und des Chief Financial Officers, zusammen, um einem Unternehmen bei der Entscheidung zu helfen, welche finanziellen Entscheidungen zu treffen sind. In großen Unternehmen gibt es möglicherweise mehrere Finanzberater für verschiedene Abteilungen, die mit verschiedenen Abteilungsleitern arbeiten.
Kleine Unternehmen sind möglicherweise nicht in der Lage, einen Vollzeit-Finanzberater einzustellen, oder benötigen möglicherweise keine solche Position. Infolgedessen arbeiten einige Finanzberater unabhängig. Sie können selbständig tätig sein und Kunden anwerben oder für Beratungsunternehmen oder Vermögensverwaltungsunternehmen arbeiten. Diese Unternehmensfinanzberater werden bei Bedarf zu einem Unternehmen hinzugezogen, um finanzielle Beratung und Anleitung zu bieten. Sie arbeiten möglicherweise mit mehreren verschiedenen Unternehmen zusammen und erhalten einen Stundensatz, der je nach Situation und Art der Beziehung mitunter durch Provisionen ergänzt wird.
Unabhängig davon, welche Art von Tätigkeit ein Unternehmensfinanzberater ausübt, hat er im Allgemeinen einige gemeinsame Aufgaben. Erstens muss er einem Unternehmen helfen, finanzielle Ziele festzulegen und zu bewerten. Zum Beispiel kann er einem Unternehmen dabei helfen, Gewinnziele festzulegen, wie viel Geld es verdienen muss, um finanziell rentabel zu bleiben. Er kann auch bei der Asset-Allokation, der Investment-Allokation oder der Bewertung von Finanzierungs- und Gewinnprojektionen für ein bestimmtes Produkt helfen. Das Ausmaß seiner Verantwortung hängt zu einem großen Teil von der Art des Geschäfts ab, mit dem er zusammenarbeitet, von der Größe des Geschäfts und von der Menge der Vermögenswerte, mit denen ein Unternehmen zusammenarbeiten muss.
Es ist üblich, dass ein Unternehmensfinanzberater einem Unternehmen hilft, festzustellen, woher seine finanziellen Probleme stammen, und einem Unternehmen dabei hilft, Bereiche zu identifizieren, in denen sich das finanzielle Bild und die Bilanzen verbessern lassen. Er kann auch bei der Ausarbeitung von Geschäftsplänen oder der Offenlegung von Finanzinformationen behilflich sein. In jedem Fall muss ein Finanzberater mit den Grundsätzen von Mathematik, Wirtschaft, Rechnungswesen und Kapitalanlagen vertraut sein.