Was macht ein Vermögensstratege?
Ein Vermögensstratege ist hauptsächlich in der Finanzplanung und Vermögensverwaltung für Familien und Einzelpersonen tätig. Zu den Aufgaben gehören in der Regel die Finanzberatung und regelmäßige Treffen mit Kunden sowie die tatsächliche Asset-Allokation und -Überwachung. Die meisten Vermögensstrategen fungieren als Geldmanager, geben Empfehlungen dazu, wo Fonds angelegt werden sollten, und helfen Kunden dabei, Trusts und andere Anlageinstrumente zu strukturieren, um das Wachstum im Laufe der Zeit zu maximieren.
Die Aufgabe eines Vermögensstrategen wurzelt normalerweise in der Finanzplanung, hat jedoch das Ziel, große Geldmengen zu verwalten. Während die Finanzplanung für jedermann auf jeder Einkommensebene, einschließlich Unternehmen, gelten kann, betrifft die Vermögensstrategie in der Regel wohlhabende Menschen, die über erhebliches Kapital verfügen. Sehr wohlhabende Einzelpersonen und Familien haben normalerweise besondere Bedenken hinsichtlich langfristiger Investitionen, Zinszahlungen und Steuerverbindlichkeiten. Ein Vermögensstratege widmet sich normalerweise nur Themen in diesem Bereich.
Kundenkommunikation ist eine der wichtigsten Aufgaben von Vermögensstrategen. In vielerlei Hinsicht ist der Stratege der Koordinator des Finanzteams des Kunden. Er oder sie muss gegebenenfalls eine Beziehung zu Kunden und deren Familien pflegen. Persönliche Beziehungen sind wichtig, um Vertrauen aufzubauen, und Vertrauen ist in der Regel wichtig für Beziehungen, die sich um das Geldmanagement drehen.
Analyse ist auch ein wichtiger Teil der Arbeit. Nachdem der Stratege alle Finanzdaten einer Familie gesammelt und auf ihre Ziele geachtet hat, muss er verschiedene Anlageoptionen prüfen. Strategen verfügen in der Regel über Expertenwissen zu verschiedenen Märkten und Anlagestrukturen und müssen dieses Fachwissen auf die spezifischen Bedürfnisse und langfristigen Interessen des Kunden anwenden.
In den meisten Fällen entwickeln Vermögensstrategen für jeden Kunden verschiedene potenzielle Anlagestrategien. Während der Besprechungen wird der Stratege jede Option erläutern und die Unterschiede, den potenziellen Nutzen und die damit verbundenen Risiken erläutern. In der Regel fungiert er als Coach, der den Kunden hilft, die bestmögliche Entscheidung zu treffen und dabei weitgehend neutral zu bleiben. Entscheidende finanzielle Entscheidungen müssen von den Kunden getroffen werden, obwohl der Stratege oft eine unschätzbare Ressource und Richtschnur ist.
Sobald Entscheidungen getroffen sind, muss der Stratege ausführen. Dies beinhaltet häufig den Kauf von Aktien und Anleihen, die Eröffnung von Investmentfonds-Konten und den Entwurf von Treuhandinstrumenten, wie es der Plan erfordert. Der Stratege muss darauf achten, alles zu dokumentieren, eine Kopie im Büro aufzubewahren und eine Kopie an die Kunden zu senden. An einigen Stellen müssen Finanz- und Investitionstransaktionen auch den staatlichen Steuerbehörden gemeldet werden. Der Vermögensstratege ist in der Regel für die Abwicklung aller erforderlichen Einreichungen verantwortlich.
Die Aufgabe eines Strategen ist jedoch in der Regel viel länger als die bloße Zuweisung von Mitteln. Die Überwachung von Anlagen und die Verfolgung ihrer Gewinne und Verluste ist ebenfalls eine wichtige Aufgabe. Der Stratege muss in der Regel alle Beteiligungen im Auge behalten und Empfehlungen für Verschiebungen abgeben, wenn sich die Marktkräfte ändern.
Je nachdem, wo ein Vermögensstratege arbeitet, kann er oder sie auch bestimmte Verpflichtungen gegenüber einem Unternehmen oder Arbeitgeber haben. Einige Strategen sind unabhängig, aber die meisten arbeiten in Planungsfirmen, in der Regel in Zusammenarbeit mit anderen ähnlich ausgebildeten Fachleuten. Zusätzliche vermögensstrategische Anforderungen wie Kundenbindungs- und Quotensysteme, Anwesenheit bei Besprechungen und regelmäßige Berichterstattung über Zahlen sind häufig ebenfalls Teil des Auftrags. Dies beinhaltet manchmal Kundenkontakt, Konferenzpräsentationen und -teilnahme sowie Werbemaßnahmen.