Was macht ein Vermögensstratege?
Ein Vermögensstratege ist in erster Linie an der Finanzplanung und dem Vermögensmanagement für Familien und Einzelpersonen beteiligt. Zu den Aufgaben gehören in der Regel Finanzberatung und regelmäßige Besprechungen mit Kunden sowie die tatsächliche Vermögensverteilung und -überwachung. Die meisten Vermögensstrategen fungieren als Geldmanager und geben Empfehlungen darüber ab, wo Fonds investiert werden sollen, und helfen Kunden dabei, Trusts und andere Anlagebereiche zu strukturieren, um das Wachstum im Laufe der Zeit zu maximieren.
Die Aufgabe eines Vermögensstrategens hat normalerweise seine Wurzeln in der Finanzplanung, aber mit dem Blick auf die Verwaltung großer Geldbeträge. Während die Finanzplanung für alle in jedem Einkommensebene, einschließlich Unternehmen, gelten kann, betrifft die Vermögensstrategie in der Regel wohlhabende Menschen mit einem erheblichen Kapital. Sehr wohlhabende Einzelpersonen und Familien haben in der Regel einzigartige Bedenken, wenn es um langfristige Investition, Zinszahlungen und Steuerverbindlichkeiten geht. Ein Vermögensstratege widmet sich normalerweise nur für Probleme in diesem AREna.
Kundenkommunikation ist eine der wichtigsten Pflichten für Vermögensstrategie. In vielerlei Hinsicht ist der Stratege der Koordinator des Finanzteams des Kunden. Er oder sie muss gegebenenfalls sowohl eine Beziehung zu Kunden als auch zu ihren Familien pflegen, wo sie zutreffen. Persönliches Rapport ist wichtig für den Aufbau von Vertrauen, und Vertrauen ist in der Regel für Beziehungen, die sich um das Geldmanagement drehen, von wesentlicher Bedeutung.
Analyse ist auch ein wichtiger Bestandteil des Jobs. Nachdem der Stratege alle Finanzdaten einer Familie gesammelt und auf ihre Ziele zugehört hat, muss er sich mit verschiedenen Anlagemöglichkeiten befassen. Strategen verfügen normalerweise über fachkundige Kenntnisse in verschiedenen Märkten und Investitionsstrukturen und müssen dieses Fachwissen auf die spezifischen Bedürfnisse und langfristigen Interessen des Kunden anwenden.
Die meiste Zeit entwickeln Vermögensstrategen für jeden Kunden verschiedene potenzielle Anlagestrategien. Während mEetings, der Stratege, skizziert jede Option und erläutert die Unterschiede, potenziellen Vorteile und alle beigefügten Risiken. Er oder sie fungiert normalerweise als Trainer und hilft den Kunden, die bestmögliche Entscheidung zu treffen, während sie weitgehend neutral bleibt. Endgültige finanzielle Entscheidungen müssen die Kunden sein, obwohl der Stratege oft eine unschätzbare Ressource und Leitfaden ist.
Sobald Entscheidungen getroffen werden, muss der Stratege ausführen. Dies beinhaltet häufig den Kauf von Aktien und Anleihen, das Eröffnung von Investmentfondskonten und das Ausarbeitung von Vertrauensinstrumenten, wie der Plan erfordert. Der Stratege muss darauf achten, alles zu dokumentieren, eine Kopie im Büro zu führen und eine Kopie an die Kunden zu senden. In einigen Orten müssen Finanz- und Investitionstransaktionen auch den staatlichen Steuerbehörden gemeldet werden. Der Vermögensstratege ist in der Regel für den Umgang mit allen notwendigen Einreichungen verantwortlich.
Die Aufgabe eines Strategen ist jedoch in der Regel viel weiter, als nur Geld zuzuweisen. Überwachung von Investitionen undDie Verfolgung ihrer Gewinne und Verluste ist ebenfalls eine wichtige Verantwortung. Der Stratege muss normalerweise alle Bestandteile im Auge behalten und Empfehlungen für Verschiebungen abgeben, wenn sich die Marktkräfte ändern.
Abhängig davon, wo ein Vermögensstrategen arbeitet, kann er oder sie auch bestimmte Verpflichtungen gegenüber einem Unternehmen oder einem Arbeitgeber haben. Einige Strategen sind unabhängig, aber die meisten arbeiten in Planungsunternehmen, in der Regel in Verbindung mit anderen ähnlich ausgebildeten Fachleuten. Zusätzliche Anforderungen für die Kundenbindung und Quotensysteme, die Teilnahme und die regelmäßigen Zahlenberichterstattung sind häufig auch Teile des Auftrags. Dies beinhaltet manchmal die Öffentlichkeitsarbeit, Konferenzpräsentationen und Teilnahme sowie Werbeanstrengungen.