Was ist ein registrierter Finanzberater?
Ein registrierter Finanzberater gibt Kunden in Anlagen, Steuern, Versicherungen, Ruhestand und anderen Finanzfragen Ratschläge. Ein registrierter Finanzberater kann sich auf Beratung in einer Kategorie wie Nachlassplanung oder Versicherungsprodukten spezialisieren. Er kann auch andere Arten von professionellen Zertifizierungen oder Bezeichnungen halten, die ihn zum Verkauf bestimmter Arten von Finanzprodukten berechtigen. Normalerweise bedeutet der Begriff "registriert", dass eine Regierungsbehörde einer Person eine Lizenz zur Verfügung gestellt hat, um einen Dienst zu leisten. In diesem Fall wären es Finanzdienstleistungen. Eine Person, die einen registrierten Finanzberater oder Anlageberater beantragt, kann sich an eine Regierungsbehörde wenden, um herauszufinden, ob jemand eine Beschwerde gegen einen bestimmten Berater eingereicht hat. Ein registrierter Finanzberater kann Beratung zur Finanzplanung geben, während ein Anlageberater dies nicht tut. Anlageberater stellen in der Regel Adv zur VerfügungICE nur für Investitionen. Darüber hinaus geben einige Anlageberater nur Ratschläge zu bestimmten Arten von Investitionen, wie Hedgefonds, Aktien oder anderen Anlagebereichen. Im Gegensatz dazu kann ein Finanzberater oder Finanzplaner in mehreren Bereichen wie Steuern, Ruhestand, Versicherung und Investitionen beraten.
In der Regel verlangt die US -amerikanische Securities and Exchange Commission (SEC), dass ein Anlageberater bei der SEC registriert wird, wenn die Person mehr als einen bestimmten Geldbetrag verwaltet. Wenn der Anlageberater weniger als den angegebenen Betrag verwaltet, ist die einzige Registrierung bei der staatlichen Aufsichtsbehörde in dem Staat, in dem der Berater Geschäfte leitet, bei der staatlichen Aufsichtsbehörde erforderlich. Daher ist ein registrierter Finanzberater nicht unbedingt verpflichtet, sich bei der SEC oder bei einem Staat zu registrieren, solange der Finanzberater keine Investitionen im Namen von Kunden verwaltet. Regierung RegDie Istration oder Lizenzierung von Finanzfachleuten hängt häufig von den Arten von Dienstleistungen oder Produkten ab, die die Person anbietet.
Es ist auch wichtig, sich der Unterschiede in der Bezahlung eines registrierten Finanzberaters oder Anlageberaters bewusst zu sein. Zu den verschiedenen Zahlungsmethoden gehören Provisionen, ein Stundensatz, ein Prozentsatz der verwalteten Vermögenswerte oder eine Pauschalgebühr. Jede Zahlungsmethode kann die Empfehlungen beeinflussen, die ein Berater einem Kunden zur Verfügung stellt. Aus diesem Grund ist es für einen Kunden wichtig, die Zahlungsmethode zu verstehen.
Wenn eine Person behauptet, ein registrierter Finanzberater zu sein, kann eine Person die Registrierung bei einer Regierungsbehörde oder bei der privaten Einheit bestätigen, die eine solche Bezeichnung ermöglichte. Eine private Organisation, die professionelle Zertifizierungen anbietet, kann auch Informationen zu den Kursen bereitstellen, die zur Erzielung einer Zertifizierung erforderlich sind. Es kann auch Informationen zu den fortlaufenden Bildungsanforderungen für seine Finanzberater liefern. Das oderDie Ganisierung kann auch Informationen über Beschwerden zur Verfügung stellen, die andere Personen möglicherweise gegen einen bestimmten Berater eingereicht haben. Schließlich kann es in der Lage sein, die Öffentlichkeit aufmerksam zu machen, ob ein spezifischer Berater in gutem Stand mit der Organisation bleibt.