Wie wähle ich das beste Finanzberaterprogramm aus?
Bei der Auswahl des besten Finanzberaterprogramms führt der potenzielle Berater eine Bestandsaufnahme seiner Bedürfnisse durch und stimmt diese mit dem besten verfügbaren Programm ab. Finanzberater zu werden, erfordert einen Hochschulabschluss, verschiedene Zertifizierungen, Schulungen und ständige Unterstützung. Das beste Programm ist eines, das dem potenziellen Berater vor Ort zur Verfügung steht oder an einem Ort, den der Berater verlagern möchte. bietet das erforderliche Zertifizierungs- oder Schulungsniveau an; und führt in der Regel zur Beschäftigung. Häufig bieten potenzielle Arbeitgeber im Austausch für den neuen Berater, der zu dieser Firma stößt, Schulungen an.
Wenn der potenzielle Berater keinen Universitätsabschluss besitzt, ist das beste Finanzberaterprogramm möglicherweise eine Universität. In den Vereinigten Staaten gibt es viele Colleges oder Universitäten, die Abschlüsse in Finanzplanung anbieten. Diese Art von Programmen beinhaltet häufig den Abschluss der erforderlichen Zertifizierungen als Voraussetzung für den Erwerb eines Abschlusses. Schulen, die Finanzplanungsabschlüsse anbieten, verfügen in der Regel auch über Stellenvermittlungsnetzwerke, die dem potenziellen Berater helfen, ein Unternehmen zu finden, bei dem er arbeiten kann.
Für den potenziellen Berater mit einem Abschluss könnte das beste Finanzberaterprogramm entweder ein Unternehmen sein, das sich auf die Ausbildung für die erforderlichen Zertifizierungen spezialisiert hat, oder eine Finanzberatungsfirma, die eine solche Ausbildung anbietet. Für Finanzberater in den USA sind mindestens Wertpapierlizenzen der Serien 7 und 63 erforderlich, um mit Kunden an Anlagen zu arbeiten und Wertpapiere tatsächlich zu verkaufen. In der Regel ist auch eine Lebensversicherungslizenz erforderlich, da ein Finanzplan in der Regel eine Lebensversicherungskomponente enthält. Ein Certified Financial Planner (CFP) -Zertifikat ist kein Pflichtzertifikat für einen Finanzplaner. Viele Unternehmen verlangen jedoch, dass ihre Berater diese Auszeichnung erhalten, häufig innerhalb der ersten Jahre, in denen sie Kunden sehen.
Ein Finanzberater mit Universitätsabschluss und erforderlichen Zertifizierungen muss in der Regel von erfahrenen Fachleuten geschult und beraten werden. Das beste Finanzberaterprogramm für zertifizierte Absolventen bietet Schulungen zur Kundenakquise, zur Bewertung der finanziellen Bedürfnisse des Kunden, zur Erstellung eines Plans, zum Verkauf des Plans und zur laufenden Überwachung des Plans. Viele Unternehmen bieten ein schlüsselfertiges Programm für Hochschulabsolventen an, das nach Abschluss der Erstausbildung Zertifizierung, Schulung und kontinuierliche Unterstützung bietet.
Das beste Finanzberaterprogramm entspricht den aktuellen Anforderungen des potenziellen Finanzberaters. Wenn der Berater keinen Universitätsabschluss hat, ist das beste Programm in der Regel ein College, das einen Abschluss in diesem Bereich anbietet. Ein Berater mit einem Abschluss sollte versuchen, einer Finanzberatungsfirma beizutreten, die Zertifizierungen, Schulungen und Support anbietet.