Wie wähle ich das beste Finanzberatungsprogramm aus?
Die Auswahl des besten Finanzberatungsprogramms ist ein Prozess, bei dem der potenzielle Berater eine Bestandsaufnahme seiner Bedürfnisse durchführt und dem besten Programm entspricht. Ein Finanzberater zu werden erfordert einen Hochschulabschluss, verschiedene Zertifizierungen, Schulungen und laufende Unterstützung. Das beste Programm ist eines, das vor Ort für den potenziellen Berater verfügbar ist, oder an einem Ort, an dem der Berater umzuziehen ist. bietet das erforderliche Zertifizierungsniveau oder Schulungsniveau an; und in der Regel zur Beschäftigung. Oft bieten potenzielle Arbeitgeber Schulungen im Austausch für den neuen Berater an, der sich diesem Unternehmen anschließt. In den Vereinigten Staaten gibt es viele Hochschulen oder Universitäten, die Abschlüsse in der Finanzplanung anbieten. Diese Arten von Programmen beinhalten häufig das Ausfüllen der erforderlichen Zertifizierungen als Voraussetzung, einen Abschluss zu erwerben. Schulen, die Finanzien anbietenl Planungsabschlüsse haben in der Regel auch Arbeitsplatznetzwerke, um dem potenziellen Berater ein Unternehmen zu finden, mit dem Sie arbeiten können.
Für den potenziellen Berater mit einem Abschluss könnte das beste Finanzberatungsprogramm entweder ein Unternehmen sein, das sich auf die Schulung für die erforderlichen Zertifizierungen oder ein Finanzberatungsunternehmen spezialisiert hat, das eine solche Schulung anbietet. Für Finanzberater in den USA, die Serien 7 und 63 Wertpapierlizenzen, müssen mindestens mit Kunden an Investitionen zusammenarbeiten und tatsächlich Wertpapiere verkaufen. Eine Lebensversicherungslizenz ist in der Regel auch erforderlich, da ein Finanzplan in der Regel eine Lebensversicherungskomponente umfasst. Ein Certified Financial Planner (CFP) -Zertifikat ist kein Finanzplaner, aber viele Unternehmen verlangen, dass ihre Berater diese Bezeichnung erreichen, häufig innerhalb der ersten Jahre nach Sehen von Kunden.
Finanzberater mit einer Universitäty Abschluss und erforderliche Zertifizierungen müssen in der Regel von erfahrenen Fachleuten geschult und betreut werden. Das beste Finanzberatungsprogramm für zertifizierte Absolventen bietet Schulungen zum Erwerb von Kunden, zur Bewertung des finanziellen Bedarfs der Kunden, zum Erstellen eines Plans, zum Verkauf des Plans und zur Überwachung des Plans laufend. Viele Unternehmen bieten ein abschließendes Programm für Hochschulabsolventen an, die nach Abschluss der ersten Schulungen Zertifizierung, Schulung und laufende Unterstützung bieten.
Das beste Finanzberatungsprogramm wird den aktuellen Bedürfnissen des potenziellen Finanzberaters erfüllen. Wenn der Berater keinen Universitätsabschluss hat, ist das beste Programm normalerweise ein College, das einen Abschluss in diesem Bereich bietet. Ein Berater mit einem Abschluss sollte versuchen, sich einem Finanzberatungsunternehmen anzuschließen, das Zertifizierung, Schulungen und Unterstützung anbietet.