Wie wähle ich die besten Geldverwaltungsfirmen aus?
Die Wahl des besten Money Managers kann eine überwältigende Aufgabe sein. Bei so vielen verschiedenen Geldverwaltungsfirmen, die heute in Betrieb sind, kann die schiere Anzahl von Optionen manchmal mehr sein, als ein Verbraucher verarbeiten kann. Glücklicherweise gibt es ein paar grundlegende Strategien, die helfen, die Anzahl der potenziellen Manager zu verringern und den besten Geldmanager für Ihre Bedürfnisse zu finden.
Ihre erste Aufgabe bei der Bewertung von Geldverwaltungsfirmen besteht darin, genau zu bestimmen, was Sie in Bezug auf Support und Dienstleistungen benötigen. Einzelpersonen möchten sich auf Firmen konzentrieren, die sich auf persönliches Geldmanagement spezialisiert haben. Zu den Dienstleistungen in diesem Bereich zählen die Budgetierung, die Schaffung und Steigerung von Einsparungen sowie die generelle Anordnung von Schulden, damit diese mit dem üblichen monatlichen Cashflow auf dem neuesten Stand gehalten werden können. Für Personen mit Interesse an der Erstellung eines Anlageportfolios ist es wichtig, sich mit Geldverwaltungsfirmen zu befassen, die Zugang zu einem Börsenmakler sowie einem Finanzplaner und -manager bieten.
Nachdem Sie die Geldverwaltungsfirmen identifiziert haben, die die erforderlichen Dienstleistungen erbringen, müssen Sie den allgemeinen Ruf jeder Firma untersuchen. Durch Anfragen in der Financial Community können Sie dies erreichen. Ihr Bankier kann häufig Daten zur Finanzstabilität jedes Unternehmens auf Ihrer Liste bereitstellen und Ihnen dabei helfen, weitere Details zu erfahren, z. B. wie lange das Unternehmen bereits im Geschäft ist. Möglicherweise können Sie auch erfahren, welches der Unternehmen den Ruf hat, kundenorientiert zu sein, einfach zu arbeiten und im Allgemeinen eine hohe Prämie darauf zu legen, Kunden beim Erreichen ihrer finanziellen Ziele zu unterstützen.
Sobald Sie eine Liste von einem halben Dutzend Geldverwaltungsfirmen haben, die die von Ihnen benötigten Dienstleistungen erbringen können und in der Finanzwelt einen guten Ruf haben, ist es an der Zeit, mit jeder einzelnen Kontakt aufzunehmen. Ihr Ziel ist es, herauszufinden, welche der Firmen Ihnen ein Gefühl von Komfort und Vertrauen vermitteln. Damit die Geschäftsbeziehung funktioniert, müssen Sie sich darauf verlassen können, dass die Firma Ihrer Wahl Ihre allgemeine Finanzphilosophie versteht und ihre Dienstleistungen auf Ihre Bedürfnisse zuschneiden kann. Wenn Sie aus irgendeinem Grund der Meinung sind, dass ein bestimmtes Unternehmen nicht genau weiß, was Sie für die Finanzplanung und -verwaltung benötigen, fahren Sie mit dem nächsten Geldverwalter auf Ihrer Liste fort.
Durch den Prozess der Eliminierung werden Sie in der Lage sein, mindestens ein paar Geldverwaltungsfirmen zu finden, die Vertrauen schaffen und über die Ressourcen und den guten Ruf verfügen, die Sie benötigen. Fragen Sie zu diesem Zeitpunkt nach Mustern der Berichte, die sie ihren Kunden routinemäßig zur Verfügung stellen. Kannst du sie verstehen? Wenn die Berichte schwer zu entziffern sind, könnte dies ein Problem sein. Entscheiden Sie sich für die Firma, die Berichte herausgibt, die Sie leicht lesen können, ohne dass Sie viel zusätzliche Schaufensterbemalung durchführen müssen. Das spart Ihnen viel Zeit und macht Sie auf lange Sicht viel glücklicher.