Wie wähle ich die beste Underwriting-Software aus?
Die Underwriting-Software übernimmt die komplexe Aufgabe des Underwritings, bei der die Underwriter in umfangreichen Handbüchern nach dem richtigen Kredit- oder Hypothekenpaket suchen müssen, das für den Kunden gilt, und automatisiert es, damit die Underwriter eine einwöchige Bewerbung in etwa einer Minute abschließen können. Diese Effizienz bedeutet, dass die meisten großen Unternehmen über eine Zeichnungssoftware verfügen, mit deren Hilfe die Zeichnungsabteilung Anträge annehmen und abschließen kann. Die Auswahl der besten Zeichnungssoftware hängt von der Nische und den Anforderungen des Unternehmens, der beabsichtigten Anzahl von Benutzern, der Aktualisierung des Katalogs und den Berichtsfunktionen ab.
Medical Underwriting und Mortgage Underwriting sind zwei völlig unterschiedliche Aufgaben mit unterschiedlichen Codes und Vorschriften. Es gibt unterschiedliche Pakete, unterschiedliche Qualifikationsrichtlinien und viele andere Unterschiede zwischen den einzelnen Geschäftsmodelltypen. Ein Unternehmen muss eine für das Unternehmen geeignete Zeichnungssoftware erhalten. Andernfalls verursacht die Software unzählige Probleme. Die meiste Software ist nur für eine bestimmte Nische gemacht, aber es gibt einige, die für mehrere verschiedene Nischen verwendet werden können.
Die meiste Zeichnungssoftware ist in verschiedenen Paketgrößen erhältlich. Kleinere Pakete sind für nur einen Underwriter gedacht, während größere für mehrere Benutzer oder eine große Anzahl von Underwritern, die gleichzeitig arbeiten, gedacht sind. Das Unternehmen muss ein Underwriting-Programm erhalten, das der Anzahl seiner Underwriter entspricht, damit jeder den Prozess automatisieren und effizienter arbeiten kann. Ein Unternehmen kann für jeden Zeichner ein eigenes Zeichnungsprogramm kaufen, das für eine Person bestimmt ist. Dies kostet jedoch in der Regel mehr als der Kauf eines größeren Pakets.
Underwriter müssen Kataloge nach Paketen und Zulassungsqualifikationen für jeden Antrag durchsuchen. Die Software erledigt dies automatisch, was den Vorgang erheblich beschleunigt. Um effektiv zu sein, muss die Zeichnungssoftware in der Lage sein, ihren Codekatalog zu aktualisieren. Wenn die Codes nicht aktualisiert werden, kann das Unternehmen möglicherweise keine neuen Pakete anbieten oder Kunden für Kredite oder Versicherungen qualifizieren, für die sich die Kunden nach den neuesten Bestimmungen eigentlich nicht qualifizieren sollten.
Der Hauptsitz des Unternehmens wird in der Regel mindestens vierteljährlich nach den Zeichnungsunterlagen suchen, um festzustellen, wer nach welchen Kriterien qualifiziert ist, um sicherzustellen, dass alles reibungslos funktioniert. Eine Underwriting-Software mit Berichtsfunktionen, insbesondere solche mit grafischen Darstellungen, die die Art von Informationen, die Manager benötigen, auf einfache Weise anzeigen, erleichtert diesen Prozess für alle. Software mit anpassbaren und leistungsstarken Berichtsfunktionen ist besser als Software mit schwachen Berichtsfunktionen oder Software ohne Berichterstellungstools.