Wie bewerte ich die Anlageperformance?

Um eine sichere finanzielle Zukunft aufzubauen, ist es wichtig, die Performance der Anlagen in Ihrem Portfolio oder einem Pensionsfonds stets im Blick zu haben. Der Schlüssel zur Maximierung der Rendite Ihrer Investition liegt in der Fähigkeit, die aktuelle Anlageperformance zu bewerten und festzustellen, ob sie akzeptabel ist. Im Folgenden finden Sie einige Tipps, wie Sie diese Art der Bewertung durchführen und sicherstellen, dass Ihr Anlageportfolio dort ist, wo Sie es haben möchten.

Eine regelmäßige Überprüfung jeder Anlage in das Portfolio oder den Pensionsfonds ist unerlässlich. Leider führen viel zu viele Anleger eine Überprüfung nur gelegentlich durch. Stattdessen warten sie, bis sie eine Erklärung zum Status eines 401 (k) - oder Quartalsberichts erhalten, die einen Überblick über die Leistung der einzelnen Bestände bietet, die sie seit dem letzten Bericht besitzen. Wenn Sie die Anlageperformance Ihrer Bestände wirklich verstehen möchten, sollten Sie mindestens einmal im Monat einen Blick auf deren Aktivität werfen. Dies gibt Ihnen die Möglichkeit, Änderungen proaktiver vorzunehmen und möglicherweise Ihre Rendite zu steigern.

Neben der Aufstellung eines regelmäßigen Zeitplans für die Überprüfung der Wertentwicklung Ihrer Anlagen ist es wichtig, einige externe Ressourcen zu identifizieren, die als Benchmark für das Wachstum oder den Rückgang der einzelnen Beteiligungen verwendet werden können. Wählen Sie Unternehmen aus derselben Branche aus und vergleichen Sie die Leistung mit den Branchenführern. Wenn das Wachstumsmuster Ihrer Anlagen dem Trend der Benchmark ähnelt, sollten Sie wahrscheinlich an der Aktie festhalten. Wenn nicht, ist es Zeit, einige Änderungen vorzunehmen.

Haben Sie keine Angst, eigene Maßstäbe für die Anlageperformance zu setzen. Wenn Sie in eine bestimmte Aktie investieren und diese so projizieren, dass im nächsten Kalenderjahr eine bestimmte Dividende ausgeschüttet wird, achten Sie darauf, dass die Rendite in diese Richtung geht. Verkaufen Sie Aktien oder Waren, die nicht Ihren Standards entsprechen, und kaufen Sie etwas anderes. Beim Investieren geht es darum, genug Geld zu verdienen, um Ihre Ziele zu erreichen. Beteiligungen, die nicht den Erwartungen entsprechen, sollten durch Anlagen ersetzt werden, die Ihnen helfen, Ihre Ziele zu erreichen.

Egal wie gut Sie den Markt kennen, denken Sie niemals, dass Sie nicht von einem Finanzberater beraten werden können. Berater sehen oft Details, die Anleger übersehen. Ein guter Finanzberater kann Ihnen helfen, Ihr Pensionsfondsmanagement effizienter zu gestalten, Sie auf bevorstehende Veränderungen an der Börse aufmerksam zu machen und Sie auch über andere Finanzmärkte zu informieren, die Ihre Aufmerksamkeit wert sein könnten. Der Berater hat möglicherweise auch einige Vorschläge zur Bewertung der Anlageperformance, die für die Bestände in Ihrem Portfolio von besonderer Relevanz sind.

Wenn es um Finanzen jeglicher Art geht, ist es sehr wichtig, Trends und allgemeine Leistungen genau zu beobachten. Dies gilt insbesondere für die Anlageperformance. Wenn Sie derzeit keinen regelmäßigen Zeitplan für die Bewertung der Bestände in Ihrem Portfolio und Ihrem Pensionsfonds haben, richten Sie noch heute einen ein. Diese einfache Maßnahme könnte einen großen Unterschied in der Höhe der finanziellen Sicherheit bewirken, die Sie in den kommenden Jahren genießen werden.

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