Wie bereite ich mich auf eine Prüfung durch ein Finanzinstitut vor?

Mindestens einmal im Jahr werden Finanzinstitute wie Wertpapierfirmen und Banken einer Finanzinstitutsprüfung unterzogen. Die Prüfer kommen in das Institut und prüfen die Akten und Aufzeichnungen, um sicherzustellen, dass das Finanzinstitut die für diese Arten von Instituten geltenden Gesetze und Vorschriften einhält. Die beste Möglichkeit zur Vorbereitung einer Prüfung durch ein Finanzinstitut besteht darin, Ihre Akten und Aufzeichnungen das ganze Jahr über auf dem neuesten Stand und in Übereinstimmung mit den Gesetzen und Vorschriften zu halten. Dies verringert die Notwendigkeit, sich kurz vor dem Audit zu beeilen, um alles in Ordnung zu bringen. Ist dies nicht der Fall, müssen Sie die Verantwortlichkeiten den entsprechenden Parteien zuweisen, um die Prüfung vorzubereiten, Materialien zu sammeln, eine Besprechung mit den leitenden Angestellten oder Führungskräften des Instituts zu planen, die Prüfung zu planen und anschließend alle erforderlichen Aufzeichnungen anzufordern.

Jedes Finanzinstitut verfügt über Mitarbeiter, die für bestimmte Aufzeichnungen und Unterlagen verantwortlich sind, die die Prüfer bei der Durchführung der Prüfung durch das Finanzinstitut prüfen. In der Regel werden diese Aufzeichnungen in einem Finanzinstitut vom Backoffice oder der Betriebsabteilung geführt. Daher sollte sich alles, was die Prüfer überprüfen müssen, an einem Ort befinden, wenn während des gesamten Jahres Richtlinien und Verfahren eingehalten wurden. Die Mitarbeiter, die in diesem Bereich arbeiten, sind nicht die Aufsichtsperson, die alle Dateien in Ordnung bringt. Dies bedeutet, dass sie jede Datei durchgehen, um sicherzustellen, dass sie die Informationen enthält, die sie enthalten sollten. Möglicherweise müssen sie sich an Assistenten, Banker, Finanzberater oder andere Mitarbeiter des Finanzinstituts wenden, um fehlende Informationen zu erhalten.

Während sich das Unternehmen auf die Prüfung durch das Finanzinstitut vorbereitet, haben in der Regel die Direktoren oder leitenden Angestellten des Unternehmens eine Sitzung. In der Regel erhalten sie in der Besprechung einen Statusbericht darüber, wie gut das Unternehmen auf die Prüfung vorbereitet ist. Die Direktoren oder Führungskräfte können auch eine Rolle dabei spielen, bestimmte Mitarbeiter dazu zu bewegen, sich zu engagieren, um sicherzustellen, dass das Unternehmen für die Prüfung bereit ist.

In der Regel wenden sich die Prüfer an das Finanzinstitut, um einen Termin für die Prüfung des Finanzinstituts festzulegen. Anschließend bereitet sich das Finanzinstitut auf die Prüfung vor, sobald das Datum bekannt ist. Wenn Sie die Berechtigung haben, sich auf das Audit vorzubereiten und dann den Termin festzulegen, müssen Sie sich an den Auditor wenden, um das Audit zu planen, sobald Sie bereit oder kurz davor sind, das Audit durchzuführen.