Wie erkenne ich einen Scheckbetrug an der Kasse?
Ein Scheckbetrug an der Kasse ist in der Regel leicht zu erkennen, insbesondere im Fall des häufigsten Betrugs, bei dem ein betrügerischer Scheck an der Kasse ausgegeben wird, der einen vereinbarten Betrag übersteigt, und um die Weiterleitung des Betrugs an einen Dritten gebeten wird. Das Opfer des Betrugs leitet das Geld wie angefordert weiter, nur um festzustellen, dass der Scheck nicht eingelöst wurde. Wenn Sie mit Bankschecks auf Betrug aufmerksam sind, können Sie finanzielle Verluste vermeiden, und es ist wichtig zu wissen, dass dieser Betrug besonders häufig im Internet vorkommt, wo es üblich ist, Geschäfte mit Menschen an verschiedenen Orten zu tätigen.
Viele Scheckbetrügereien an der Kasse beruhen auf der Tatsache, dass die Banken verpflichtet sind, das Geld aus einem Scheck an der Kasse innerhalb einer bestimmten Anzahl von Tagen zur Verfügung zu stellen, auch wenn der Scheck noch nicht eingelöst wurde. Jemand, der an einem Montag einen Scheck einzahlte, sah die Gelder beispielsweise am Donnerstag, selbst wenn die Bank den Scheck nicht tatsächlich eingelöst hatte. Die Mitarbeiter sollten vorsichtig mit der Annahme von Bankschecks sein und sich immer bei der Bank erkundigen, ob der Geldbetrag eingegangen ist, bevor sie eine Transaktion mit einem Bankscheck durchführen.
Der einfachste Scheck-Betrug an der Kasse besteht darin, dass eine Person einen betrügerischen Scheck zur Bezahlung von Waren sendet. Der Zahlungsempfänger hinterlegt den Scheck, stellt fest, dass er offenbar eingelöst wurde, und versendet die Ware an den Käufer. Nach einigen Tagen wird der Scheck nicht eingelöst, der Betrag wird vom Konto des Kunden abgebucht und der Verkäufer hat die dem Käufer zugesandte Ware verloren. Das Abwarten, bis das Guthaben vollständig aufgebraucht ist, bevor Waren verschickt oder übertragen werden, kann dazu beitragen, diesen Betrug zu vermeiden.
Bei einer anderen Art von Scheckbetrug an der Kasse sendet ein Käufer einen Scheck, der über den Verkaufsbetrag hinausgeht. In der Regel wird dafür ein Grund angegeben, z. B. ein „Fehler“ bei der Ausstellung des Schecks oder der Wunsch, Geld über den Verkäufer an eine dritte Person weiterzuleiten. Der Verkäufer wird gebeten, den Scheck zu hinterlegen und den Überschuss an eine andere Person weiterzuleiten. Dieser Betrug lässt sich leicht vermeiden, indem übergroße Kassenschecks nicht akzeptiert werden, da sie fast immer betrügerisch sind.
Andere Betrügereien beinhalten Versprechungen, dass jemand Geld verdient hat oder Geld für Mystery Shopping bekommt. Die Person zahlt den Scheck ein, gibt Geld unter der Annahme aus, dass es verfügbar ist, und gibt das Geld aus, wenn der Scheck nicht eingelöst werden kann. In einigen Fällen werden Personen gebeten, einen großen Scheck zu hinterlegen und einen Teil des Geldes an eine andere Person zu senden, was eine rote Fahne ist. Wenn Menschen Geld erben oder Gelder für Mystery-Shopping-Arbeiten erhalten, gibt es in der Regel begleitende Unterlagen und Informationen. Ein Kontakt aus heiterem Himmel kann ein Zeichen dafür sein, dass jemand einen Scheckbetrug an der Kasse versucht.
Personen, die sich über Scheckbetrugsversuche des Kassierers Gedanken machen, können Schecks in Transaktionen des Kassierers nach Möglichkeit vermeiden und sich an die Bank wenden, bei der ein Scheck gezogen wird, um festzustellen, ob er gültig ist, wenn sie einen Scheck annehmen müssen. Es ist auch ratsam, darauf zu warten, dass solche Schecks gelöscht werden, wenn sie hinterlegt werden. Verbraucher sollten sich auch darüber im Klaren sein, dass die Verwendung gefälschter Zahlungsanweisungen in einigen Regionen der Welt ebenfalls ein Problem darstellt, und es ist wichtig zu warten, bis die Zahlungsanweisungen eingegangen sind, bevor das Geld ausgegeben wird.