Was sind die verschiedenen Arten von Cash Management Services?
Cash Management bezieht sich auf eine Reihe von Dienstleistungen, die Banken Kunden wie Großunternehmen anbieten. Während viele Privatpersonen Spar- oder Girokonten und andere Dienstleistungen von Banken in Anspruch nehmen, sind Cash-Management-Dienstleistungen eher für Kunden mit komplexeren finanziellen Bedürfnissen gedacht. Einige der gebräuchlichsten Arten von Cash-Management-Diensten sind die Kontoabstimmung, erweiterte Webdienste, Schließfächer, Bargeldabholung und Panzerwagen-Dienste.
Die Kontoabstimmung ist eine der am häufigsten genutzten Cash-Management-Dienstleistungen. Dies ist ein Dienst, der für Unternehmen entwickelt wurde, die jeden Monat eine große Anzahl von Schecks ausstellen. Schecks werden nicht immer sofort gelöscht, was bedeutet, dass Salden nicht immer leicht zu bestimmen sind. Um ein höheres Maß an Transparenz zu erreichen, können Unternehmen bei der Kontenabstimmung eine vollständige Auflistung aller Schecks erhalten, die in einem Monat ausgestellt wurden. So können die Mitarbeiter sehen, welche Schecks eingelöst wurden, welche ausstehen und wie der voraussichtliche Kontostand sein soll nachdem alle anstehenden Schecks hinterlegt und eingelöst wurden.
Viele Banken bieten Cash-Management-Services an, zu denen auch erweiterte Web-Services gehören. Diese ermöglichen es den Mitarbeitern zunächst, Anmeldungen zu erstellen, die aus Sicherheitsgründen komplexer sind als herkömmliche Benutzeranmeldungen. Die höhere Sicherheitsstufe ermöglicht es Mitarbeitern, Geld an andere Standorte, Konten, Kunden und Unternehmen zu senden und Bargeld auf eine Weise zu verwalten, auf die die meisten Privat- und Kleinunternehmen keinen Zugriff haben.
Schließfächer werden häufig von Banken für Großkunden bereitgestellt, die nach Geldverwaltungsdiensten suchen. Dies ist ein Dienst, mit dem Kunden, die eine große Anzahl von Schecks in der Post erhalten, ein eigenes Postfach einrichten können. Ein Vertreter der Bank öffnet die Box, nimmt die Schecks heraus und zahlt sie auf ein ordnungsgemäßes Konto ein.
Das Inkasso ist ein Service, den Banken Kunden anbieten, die Konten bei einer Reihe anderer Banken haben. Diese Kunden haben in der Regel Standorte an einer Reihe von geografischen Standorten, einschließlich Orten, an denen eine Zweigstelle der Hauptbank nicht verfügbar ist. Dieser Cash-Management-Service bietet Kunden die Möglichkeit, das Bargeld von einer Reihe verschiedener Konten auf ein Konto zu konsolidieren, auf dem Zinsen von der Primärbank eingezogen werden können.
Der Panzerwagen-Service ist einer der Cash-Management-Services, die viele große Unternehmen erwarten. Diese Funktion ermöglicht es Unternehmen, große Summen an materiellem Bargeld sowie andere wertvolle Vermögenswerte mit erhöhter Sicherheit und Schutz von Ort zu Ort zu transportieren. Ein Panzerwagen transferiert normalerweise Bargeld von der Bank zum Unternehmen und vom Unternehmensstandort zurück zur Bank.