Was sind die verschiedenen Arten von Cash Management?

Cash -Management bedeutet im Wesentlichen, mit dem Bargeld einer Organisation umzugehen, sodass seine Verwendung für das Unternehmen den größten Wert bietet. Dies kann bedeuten, die richtige Menge an Bargeld zur Verfügung zu haben und Pläne für das Geld zu erstellen, das das Unternehmen nicht für den Geschäftsbetrieb zur Verfügung steht. Cash -Manager planen, schützen und investieren Geldvermögen. Zu den grundlegenden Teilen der Planung für ein effizientes Cash -Management gehört das Wissen, wie viel Bargeld vorhanden sein sollte, die Abwicklung von Bargeldtransaktionen effizientes Abwickeln und in Wertpapieren investieren, die den Wert des Geldes des Unternehmens steigern. Wenn das Cash -Management ordnungsgemäß durchgeführt wird, hat ein Unternehmen das Geld, das es für die tägliche Geschäfte und unerwartete Ausgaben ausbilden muss und gleichzeitig Investitionsgeld aus zusätzlichem Bargeld verdient. Das schlechte Cash -Management kann dazu führen, dass ein Unternehmen nicht das Geld zurückbleibt, das es benötigt, um Geschäfte zu machen. Es kann auch a platzierenDas Unternehmen besteht aus Bargeldverlusten wie Diebstahl oder Unterschlagung.

Cash -Zufluss befasst sich mit Geld, das in eine Organisation eingebracht wird. Dies kann am Verkaufspunkt in einem Einzelhandelsunternehmen oder über ein Online-Check-out-System erfolgen, mit dem der Benutzer elektronisch bezahlen kann. Mit der Verwaltung des Bargeld -Zuflusses beinhaltet die Nachverfolgung, wie viel Bargeld das Unternehmen erwartet, im Vergleich zu dem von ihm tatsächlich empfangenen Cash -Zufluss und der Entwicklung von Systemen, um Verluste während des Cash -Zuflussprozesses zu verhindern. Verluste, die während des Geldzuflusses auftreten, können Bilanzierungsfehler, Warenrabatte oder Diebstahl umfassen.

Verwaltung des Ausflusses von Bargeld bedeutet, dass der Umgang mit dem Geld aus einer Organisation zu tun hat. Dies kann die Bezahlung von Mitarbeitern und die Zahlung der Betriebskosten umfassen. Diese Kosten können auch Wartungskosten, Stromrechnungen und Immobilienkäufe umfassen. Immobilien, die ein Unternehmen kaufen könnteCT -Geschäft. Wenn Bargeld für die Bezahlung von Rechnungen nicht zur Verfügung steht, kann ein Unternehmen Produktionsunterbrechungen oder finanzielle Strafen für die späten Rechnungen erleiden.

Bargeld kann ein Instrument sein, um einem Unternehmen erfolgreich zu sein, aber es hat Kosten. Der Umgang mit physischen Staatsanleihen als Bargeld erfordert Lagerung. Das elektronische Verwalten von Bargeld erfordert Computersysteme, Software und häufig Bankunternehmen. Da Bargeld die Wartungskosten aufweist, setzen Cash -Management -Fachkräfte diese Kosten häufig aus, indem sie zusätzliches Bargeld in Wertpapiere investieren, die die Investition des Unternehmens steigern. Investitionen in das Cash Management können Immobilien und physische Güter sein, aber meistens gemeinsame Anlagen wie Aktien und Anleihen.