Was sind die verschiedenen Arten des Cash Managements?
Cash Management bedeutet im Wesentlichen, mit dem Bargeld eines Unternehmens umzugehen, damit dessen Verwendung den größten Nutzen für das Unternehmen bringt. Dies kann bedeuten, dass geplant wird, den richtigen Barbestand zu halten sowie Pläne für das Bargeld zu erstellen, das das Unternehmen für den Geschäftsbetrieb nicht zur Verfügung haben muss. Cash Manager planen, schützen und investieren Barvermögen. Grundlegende Teile der Planung für ein effizientes Cash-Management sind das Wissen, wie viel Bargeld verfügbar sein sollte, die effiziente Abwicklung von Bargeldtransaktionen und die Investition von überschüssigem Bargeld in Wertpapiere, die den Wert des Unternehmens steigern.
Zum Verwalten von Bargeld gehört das Verwalten der Liquidität oder des Barvermögens, das dem Unternehmen zur Verfügung steht. Wenn das Cash-Management ordnungsgemäß durchgeführt wird, verfügt ein Unternehmen über das Geld, das für die Durchführung des täglichen Geschäfts und die Deckung unerwarteter Ausgaben erforderlich ist, und verdient mit zusätzlichem Bargeld Investitionsgeld. Ein schlechtes Cash-Management kann dazu führen, dass ein Unternehmen nicht das Geld hat, das es zur Geschäftsabwicklung benötigt. Es kann ein Unternehmen auch einem Risiko für Bargeldverluste wie Diebstahl oder Veruntreuung aussetzen.
Der Mittelzufluss befasst sich mit dem in eine Organisation eingebrachten Geld. Dies kann an der Verkaufsstelle eines Einzelhandelsunternehmens oder über ein Online-Checkout-System erfolgen, mit dem der Benutzer elektronisch bezahlen kann. Um den Geldzufluss zu steuern, muss nachverfolgt werden, wie viel Geld das Unternehmen erwartet, und es müssen Systeme entwickelt werden, um Verluste während des Geldzuflussprozesses zu vermeiden. Verluste, die während des Geldzuflusses auftreten, können Buchhaltungsfehler, Warenrabatte oder Diebstahl sein.
Um den Bargeldabfluss zu steuern, muss der Bargeldabfluss einer Organisation abgewickelt werden. Dies kann das Bezahlen von Mitarbeitern und die Zahlung von Betriebskosten einschließen. Diese Kosten können auch Wartungskosten, Stromrechnungen und Immobilienkäufe umfassen. Zu den Immobilien, die ein Unternehmen möglicherweise kauft, gehören Grundstücke, Gebäude und Ausrüstungen, die für die Geschäftsabwicklung erforderlich sind. Wenn kein Bargeld zur Zahlung von Rechnungen zur Verfügung steht, kann ein Unternehmen Produktionsunterbrechungen oder Geldstrafen für verspätete Rechnungen erleiden.
Bargeld kann ein Werkzeug sein, um einem Unternehmen zum Erfolg zu verhelfen, hat aber auch Kosten. Der Umgang mit physischen Schatzanweisungen als Bargeld erfordert Lagerung. Die elektronische Verwaltung von Bargeld erfordert Computersysteme, Software und häufig Bankenorganisationen. Da für Bargeld Wartungskosten anfallen, können Cash-Management-Experten diese Kosten oft durch die Investition von zusätzlichem Bargeld in Wertpapiere ausgleichen, die die Investition des Unternehmens steigern. Investitionen in das Cash-Management können Immobilien und physische Güter sein. Meist handelt es sich jedoch um gemeinsame Investitionen wie Aktien und Anleihen.