Was sind die verschiedenen Arten von Betrug bei Finanzinstituten?
Die Betrugsarten bei Finanzinstituten sind fast so unbegrenzt wie die Anzahl der Straftäter. Obwohl die Details der einzelnen Systeme unterschiedlich sein können, lassen sich viele dieser Betrugsfälle in zwei Kategorien einteilen: Betrugsprüfung und elektronischer Betrug. Im Allgemeinen verwenden Personen, die Scheckbetrug begehen, schriftliche Entwürfe, um Geld zu erhalten, und elektronischer Betrug nutzt über das Internet gesammelte Informationen aus.
Eine der häufigsten Arten von Betrug bei Finanzinstituten ist der Scheckbetrug. In seiner einfachsten Form wird dieser Betrug dadurch bewerkstelligt, dass die Empfängerinformationen oder der Zahlungsbetrag eines rechtmäßig geschriebenen Schecks geändert werden. Kompliziertere Schemata umfassen das Fälschen von Schecks oder das Erhalten von Blankoschecks durch Diebstahl. Diese Arten von Betrug richten sich im Allgemeinen an Kontoinhaber. Bestimmte andere Nachteile, einschließlich betrügerischer Konten und gezielter Überziehungskredite, betreffen in erster Linie das Finanzinstitut.
Viele Banken haben Sicherheitsmaßnahmen hinzugefügt, um sich und ihre Kunden durch Schecks vor Betrug durch Finanzinstitute zu schützen. Einzelpersonen werden jedoch aufgefordert, bestimmte Schritte zu unternehmen, um ihre Konten weiter zu schützen. Zum Schutz vor Diebstahl wird beispielsweise empfohlen, dass alle Schecks an gesperrte Postfächer gesendet und von diesen empfangen werden. Alle Felder eines Entwurfs sollten vollständig mit Linien vom Ende des Schreibens bis zum Ende des Feldes ausgefüllt sein. Es wird auch empfohlen, einen blauen Stift zu verwenden, da das maschinelle Duplizieren schwieriger ist. Darüber hinaus kann eine häufige Abstimmung zwischen Kontoauszügen und persönlichen Daten dazu beitragen, betrügerische Aktivitäten zu identifizieren und Maßnahmen gegen zukünftige Ereignisse zu ergreifen.
Um dem Betrug von Finanzinstituten entgegenzuwirken, entscheiden sich viele Banken und Kunden für die elektronische Geschäftsabwicklung. Dies verringert die Möglichkeit von Scheckbetrug, schafft jedoch die Möglichkeit von computergestützten Angriffen. Die meisten Institute, die mit Finanzinformationen umgehen, haben bewundernswert auf diese Bedrohung reagiert und äußerst sichere Websites erstellt. Die Kriminellen haben jedoch versucht, stattdessen die Kontoinhaber zu bestimmen.
Betrug durch elektronische Finanzinstitute ist am häufigsten das Ergebnis einer als Phishing bezeichneten Praxis. In dieser Praxis sendet der Kriminelle E-Mails mit anklickbaren Links an Banken, Online-Shops oder Versorgungsunternehmen, die von den Empfängern verwendet werden. Diese Links führen jedoch nicht zu den Websites der Unternehmen, sondern zu Seiten, die anscheinend mit den legitimen Websites identisch sind. Nachdem das Opfer seine Kennwortinformationen eingegeben hat, kann der Betrüger auf das Konto des Opfers auf der legitimen Website zugreifen. Die effektivste Methode zur Bekämpfung dieser Art von Betrug besteht darin, niemals auf einen Link in einer E-Mail zu klicken, sondern die Website direkt zu besuchen oder das Unternehmen anzurufen.