Was sind die verschiedenen Arten von Steuerplanungsstrategien?
Ziel aller Steuerplanungsstrategien ist es, die gesamte Steuerschuld einer Einzelperson oder eines Unternehmens für das Jahr zu minimieren und gleichzeitig die persönlichen oder geschäftlichen finanziellen Ziele zu erreichen. Um diese Ziele zu erreichen, sind umfassende Recherchen und genaue Aufzeichnungen ein wesentlicher Bestandteil aller Arten von erfolgreichen Planungsstrategien. Ein Einzelner muss möglicherweise nicht jede Art von Steuerstrategie anwenden, aber ein umfassendes Wissen über Steuerfragen stellt sicher, dass er seine Steuerschuld auf ein Mindestmaß beschränkt und eine genaue Steuererklärung erstellt. Unabhängig davon, ob aktuelle Steuergutschriften aus dem Bildungsbereich genutzt werden oder ob die Feinheiten der Abschreibung bekannt sind, beruht jede Strategie auf gründlichen Nachforschungen und sorgfältigen Aufzeichnungen.
Die Untersuchung aller Aspekte der Einkommenssteuer - die Konzentration auf die Bereiche, die die finanzielle Situation des Einzelnen betreffen - ist die wichtigste Strategie der Steuerplanung. Viele Gutschriften, Abzüge und Beschränkungen für Beiträge zu Alters- oder Krankengeldkonten ändern sich von Jahr zu Jahr. Steuerzahler sind sich dieser Veränderungen häufig nicht bewusst und verpassen Gelegenheiten, für die sie sich qualifizieren würden. Auf die genauesten und aktuellsten Informationen kann über die Steuerbehörde des Bundes, des Staates oder der Gemeinde zugegriffen werden. Für Bürger der Vereinigten Staaten von Amerika bietet der Internal Revenue Service (IRS) eine umfangreiche Sammlung von Veröffentlichungen, die alle Bereiche der Personen- und Unternehmenssteuer abdecken.
Die Implementierung von Steuerplanungsstrategien und die Führung von Aufzeichnungen über das ganze Jahr hinweg, unabhängig davon, ob ein Steuerberater, ein Buchhalter oder eine selbst erstellte Steuererklärung eingesetzt wird, bietet dem Einzelnen oder dem Unternehmen die erforderlichen Tools zur Minimierung der Steuerschuld. Diese zweite wichtige Steuerplanungsstrategie ermöglicht es der Einzelperson oder dem Unternehmen, ihre Fortschritte bei der Erreichung ihrer Ziele durch genaue Aufzeichnungen genau zu verfolgen. Es stellt auch sicher, dass nichts versäumt wird, wenn es Zeit ist, die Steuererklärung zu erstellen. Tabellenkalkulationen und Finanzsoftware sind Steuerplanungstools, mit denen Informationen organisiert werden können. Die Softwarekosten können steuerlich absetzbar sein.
Obwohl die ersten beiden Steuerplanungsstrategien für alle gelten, sind andere abhängig von der finanziellen Situation des Einzelnen. Wenn Sie sicherstellen, dass die Beiträge vor Steuern zu Alters- und Krankenversicherungskonten maximiert und innerhalb der zulässigen Zeitspanne geleistet werden, können Sie die Steuerschuld verringern. Eigenheimbesitzer sollten Strategien anwenden, die alle Gutschriften nutzen, die für Ausgaben verfügbar sind, die an ihre Wohnhäuser gezahlt werden. Beispielsweise sind Grundsteuern und Hypothekenzinsen in der Regel abzugsfähige Aufwendungen. Für Verbesserungen, die die Energieeffizienz des Eigenheims erhöhen, sind möglicherweise vorübergehend spezielle Steuergutschriften verfügbar. Wenn Sie diese also nutzen, kann sich auch die Steuerschuld verringern.
College-Studenten, ihre Familien und alle, die Kursarbeiten belegen, sollten sich über Änderungen der für Bildungsausgaben verfügbaren Credits und Abzüge im Klaren sein. Die Behandlung von Anlageerträgen und -verlusten kann sich ebenfalls ändern, sodass Einzelpersonen möglicherweise vorteilhafte Anpassungen auf der Grundlage der geltenden Vorschriften vornehmen. Andere Steuerplanungsstrategien umfassen medizinische Ausgaben, gemeinnützige Beiträge und Anpassungen der Quellensteuerbeträge. Vielen Menschen ist nicht bewusst, dass Abzüge bis zur Höhe eines mit einem Hobby verbundenen Einkommens vorgenommen werden können. In gleicher Weise können Spielverluste bis zur Höhe der Spielgewinne abgezogen werden.