Was macht eine Venture Capital Investment Bank?
Eine Risikokapital-Investmentbank ist eine Kreditinstitution, die auf die Finanzierung von Start-up-Unternehmen spezialisiert ist, die das Potenzial haben, viel Geld zu verdienen. Diese Banken sind eine der wenigen Optionen für riskante Unternehmungen, da traditionelle Banken Start-up-Unternehmen nur selten Kredite gewähren. Die Banken verfügen über interne Abteilungen, die sich mit der Bewertung der Perspektiven eines Unternehmers und der Bestimmung des potenziellen Return on Investment befassen. Diese Banken arbeiten mit einzelnen Start-ups und mit Risikokapitalfirmen zusammen, die zusätzliche Finanzmittel benötigen. Investmentbanken befassen sich nicht nur mit Risikokapital, sondern subventionieren diese riskanten Anlagen mit traditionelleren Angeboten.
In vielen Fällen verweigert eine traditionelle Bank einem Unternehmer das notwendige Bargeld, um ein Unternehmen ordnungsgemäß zu finanzieren. Dies kann auf mangelnde Geschäftserfahrung des Neugründers oder in vielen Fällen auf die Tatsache zurückzuführen sein, dass sich das Produkt oder die Dienstleistung nur im Prototypenstadium befindet. Eine Risikokapital-Investmentbank ist auf das Risiko von Neugeschäften geschult und darauf spezialisiert, Kredite für diese weniger vorhersehbaren Perspektiven bereitzustellen.
Die Einschätzung des Risikos potenzieller Kunden ist ein wesentlicher Bestandteil der Tätigkeit einer Risikokapital-Investmentbank. Diese Organisationen entscheiden, wie Risikokapitalfonds ausgegeben werden, indem sie die Vorschläge prüfen und das Risiko und den Ertrag auf der Grundlage ähnlicher neuer Unternehmen vergleichen. Diese Banken kennen das mit Risikokapital verbundene erhöhte Risiko, gewähren jedoch möglicherweise keinen Kredit, wenn davon ausgegangen wird, dass das Projekt zu riskant ist und wahrscheinlich keinen Gewinn erzielt. Start-up-Projekte, die als würdig erachtet werden, erhalten die Finanzierung und es wird erwartet, dass sie das Darlehen innerhalb einer bestimmten Zeitspanne mit Zinsen zurückzahlen.
Einzelne Erfinder und Start-up-Unternehmen kommen häufig direkt zu einer Risikokapital-Investmentbank, um Finanzmittel zu beschaffen. Dies ist eine einfache Möglichkeit, ein Projekt zu bezahlen, anstatt einzelne Investoren zu suchen, die möglicherweise eine teilweise Kontrolle über das Geschäft verlangen. Risikokapitalfirmen fordern diese Banken jedoch häufig auf, wenn zusätzliche Mittel benötigt werden, die über das hinausgehen, was das Unternehmen bereits für Start-up-Projekte reserviert hat.
Da die Bereitstellung von Geld für neue Unternehmen ein solches Risiko darstellt, subventioniert eine Risikokapital-Investmentbank diese Kredite häufig mit sichereren Angeboten. Investitionen in Immobilien, Private Equity und Finanzberatung sind drei Möglichkeiten, mit denen diese Banken einen konstanten Einkommensfluss sicherstellen, um Risikokapitalgelegenheiten zu finanzieren. Diese alternativen Einnahmequellen sind nicht für alle Banken erforderlich, es gibt jedoch nur selten ein Kreditinstitut, das sich ausschließlich auf Risikokapital konzentriert.