Was ist ein Chartered Life Underwriter?
Der Status eines gecharterten Lebensversicherers (Chartered Life Underwrite, CLU) wird für Personen vergeben, die ein detailliertes Schulungsprogramm absolvieren, das sich hauptsächlich mit Lebensversicherungen im Allgemeinen und der persönlichen Versicherungsplanung im Besonderen befasst. Die eigentliche Gewährung des Status erfolgt unter der Schirmherrschaft des American College in Bryn Mawr, wobei das College die für die Qualifikation erforderlichen Standards festlegt. Die Bewerber werden einer sorgfältigen Prüfung unterzogen und müssen alle Anforderungen erfüllen, bevor sie die Benennung erhalten.
Lebensversicherer verfügen oft bereits über akkreditierte Hochschulabschlüsse, die mit verschiedenen Aspekten der Finanzen im Allgemeinen zu tun haben. Darüber hinaus waren CLUs in der Regel erfolgreich in Positionen tätig, in denen ein hohes Maß an finanzieller Expertise erforderlich ist. Da die abgeschlossenen Kurse, die erforderlich sind, um ein eingetragener Lebensversicherer zu werden, einen umfassenden Charakter haben, verfügt die CLU über Fachkenntnisse in allen Aspekten der Nachlass- und Finanzplanung, des Finanzmanagements, der allgemeinen Wirtschaft, der Strukturierung von Leistungen an Arbeitnehmer und der Körperschaftsteuerprotokolle.
Einer der Karrierewege, die für Personen, die den Status eines Lebensversicherungsträgers erreichen, von besonderer Bedeutung sind, ist die Verwaltung der Gesamtfinanzen für einen bestimmten Kunden. In einigen Fällen kann dies zu einer einträglichen Berater- und Managementkarriere führen, die sich auf einen bestimmten Branchentyp oder eine bestimmte Unternehmensgröße konzentriert. Beispielsweise kann der gemietete Lebensversicherer feststellen, dass er oder sie lieber mit kleinen Unternehmen als mit großen Unternehmen zusammenarbeitet. Dies macht es möglich, ein Unternehmen mit der Idee aufzubauen, finanzielle Aufgaben zu unterstützen, die von der Erstellung von Personalvorsorgepaketen bis zur Unterstützung bei der Sicherstellung der Ordnungsmäßigkeit der Unternehmensbücher und der pünktlichen Zahlung von Steuern reichen.
Neben der Beratungstätigkeit bei Unternehmen kann sich der Lebensversicherer auf die Verwaltung der Finanzangelegenheiten von vermögenden Privatpersonen konzentrieren. In diesem Fall kann die CLU bei der Verwaltung von Investmentportfolios, der Gründung von Familienunternehmen und der Einrichtung von Trusts, die zur Maximierung des Werts der Beteiligungen beitragen, sehr hilfreich sein. Jeder, der diesen Status erreicht hat, wird es sehr wahrscheinlich einfacher finden, eine erfolgreiche Karriere aufzubauen, da ein Lebensversicherer den Ruf hat, über hervorragende Bildungsnachweise zu verfügen, die mit hohen ethischen Standards einhergehen.