Was ist ein Finanzplaner?
Es ist die Aufgabe eines Finanzplaners, sich in Bezug auf persönliche Finanzierung, Investition und Geld im Allgemeinen zu beraten. Im Gegensatz zu Aktienmakler und anderen Fachleuten erhält ein Finanzplaner keine Provision für seine Ratschläge. Stattdessen hat er eine monatliche Gebühr bezahlt, die von einem Anwalt oder Buchhalter verdient wurde. In der Finanzplanung in
geht es nicht nur um Investitionen. Wenn eine Person in kurzer Zeit viel Geld verdienen will, sucht sie wahrscheinlich keinen Finanzplaner. Das Ziel eines Finanzplaners ist langfristiger, realistische Ratschläge zu geben, um eine Familie weit über das Rentenalter hinaus zu schützen. Ein Finanzplaner kann je nach seinen Lizenzen und Zertifizierungen verschiedene Rollen ausführen. Wenn ein Finanzplaner beispielsweise Aktien oder Versicherungen verkaufen möchte, muss er alle ordnungsgemäßen Rechtskanäle durchlaufen, um dies zu tun.
Es gibt diejenigen, die den Rat angeben möchteneines Finanzplaners sind jedoch besorgt, dass sie die Kontrolle über ihre Finanzen an eine andere Person weitergeben werden. Dies könnte nicht weiter von der Wahrheit entfernt sein. Es ist die Aufgabe eines Finanzplaners, nicht zu übernehmen. Während es im besten Interesse einer Person sein mag, dem Rat eines Finanzplaners zu folgen, ist sie nicht dazu verpflichtet. Ein guter Finanzplaner wird mit den anderen professionellen Beratern in Ihrem Leben zusammenarbeiten, um Teil eines Teams zu werden. Wenn Sie regelmäßig den Rat von Anwälten und Buchhaltern suchen, wird Ihr Finanzplaner auch mit diesen Fachleuten zusammenarbeiten, um Ihre besten Interessen im Herzen zu halten.
Wenn Sie an der Auswahl eines Finanzplaners interessiert sind, wäre es eine gute Idee, Ihre langfristigen Ziele und Prioritäten zuerst zu identifizieren. Beginnen Sie Ihre Suche, indem Sie Freunde, Mitarbeiter und Verwandte nach Empfehlungen fragen. Wenn Sie eine Liste potenzieller Finanzplaner haben, überprüfen Sie ihre Anmeldeinformationen. Suchen Sie nach einem erfahrenen Fachmann, der zertifiziert ist. Sie können überprüfen, ob Sie sehen könnenWenn es über den Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. schwarze Noten gegen einen bestimmten Finanzplaner gibt, sind sie online und leicht zu finden.
Vergessen Sie nicht, Ihren potenziellen Finanzplaner nach Hintergrund und Erfahrungen zu fragen. Informieren Sie sich über Schulbildung und frühere Beschäftigung. Haben Sie keine Angst, nach mehreren Referenzen zu fragen. Wenn es um Ihre finanzielle Zukunft geht, können Sie nicht zu vorsichtig sein, und ein zuverlässiger Finanzplaner wird mehr als bereit sein, solche Informationen bereitzustellen.