Was ist ein Finanzplaner?
Es ist die Aufgabe eines Finanzplaners, Ratschläge in Bezug auf persönliche Finanzen, Investitionen und Geld im Allgemeinen zu erteilen. Im Gegensatz zu Börsenmaklern und anderen Fachleuten erhält ein Finanzplaner für seine Beratung keinerlei Provision. Stattdessen zahlt er eine monatliche Gebühr, wie sie ein Anwalt oder ein Buchhalter verdient.
Bei der Finanzplanung geht es nicht nur um Investitionen. Wenn eine Person in kurzer Zeit viel Geld verdienen möchte, ist sie wahrscheinlich nicht auf der Suche nach einem Finanzplaner. Das Ziel eines Finanzplaners ist es, langfristig realistische Ratschläge zu geben, um die Sicherheit einer Familie weit über das Rentenalter hinaus zu gewährleisten. Ein Finanzplaner kann abhängig von seinen Lizenzen und Zertifizierungen verschiedene Rollen ausüben. Wenn ein Finanzplaner beispielsweise Aktien oder Versicherungen verkaufen möchte, muss er alle geeigneten rechtlichen Kanäle durchlaufen, um dies zu tun.
Es gibt diejenigen, die den Rat eines Finanzplaners einholen möchten, sich aber Sorgen machen, dass sie die Kontrolle über ihre Finanzen an eine andere Person abgeben. Dies könnte nicht weiter von der Wahrheit entfernt sein. Es ist die Aufgabe eines Finanzplaners, zu leiten, nicht zu übernehmen. Es mag zwar im besten Interesse einer Person sein, den Rat eines Finanzplaners zu befolgen, er ist jedoch nicht dazu verpflichtet. Ein guter Finanzplaner wird mit den anderen professionellen Beratern in Ihrem Leben zusammenarbeiten, um Teil eines Teams zu werden. Wenn Sie regelmäßig den Rat von Anwälten und Wirtschaftsprüfern einholen, arbeitet Ihr Finanzplaner auch mit diesen Fachleuten zusammen, um Ihre Interessen im Auge zu behalten.
Wenn Sie sich für einen Finanzplaner interessieren, ist es eine gute Idee, zunächst Ihre langfristigen Ziele und Prioritäten zu ermitteln. Beginnen Sie Ihre Suche, indem Sie Freunde, Kollegen und Verwandte nach Empfehlungen fragen. Wenn Sie eine Liste potenzieller Finanzplaner haben, überprüfen Sie deren Berechtigungsnachweise. Suchen Sie einen erfahrenen Fachmann, der zertifiziert ist. Sie können über das Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. überprüfen, ob es schwarze Flecken für einen bestimmten Finanzplaner gibt. Diese sind online und leicht zu finden.
Vergessen Sie nicht, Ihren potenziellen Finanzplaner nach Hintergrund und Erfahrung zu fragen. Informieren Sie sich über Schulbildung und frühere Beschäftigungen. Haben Sie keine Angst, nach mehreren Referenzen zu fragen. Wenn es um Ihre finanzielle Zukunft geht, können Sie nicht vorsichtig genug sein, und ein zuverlässiger Finanzplaner ist mehr als bereit, solche Informationen bereitzustellen.