Was ist eine Kündigungserklärung?
Ein "Notice Filing" ist ein Dokument, das der Securities and Exchange Commission (SEC) Informationen über einen Anlageberater zur Verfügung stellt. Personen, die Wertpapierdienstleistungen anbieten möchten, müssen sich bei der SEC registrieren lassen und bestimmte Standards erfüllen, um praktizieren zu können. Darüber hinaus können einzelne Staaten Kopien dieser Dokumente verlangen, um die Echtheit der Anlageberater in ihren Regionen zu überprüfen. Dieses Formular muss regelmäßig aktualisiert werden und steht den Kunden zur Verfügung.
Die SEC verlangt die Verwendung des ADV-Formulars für die Einreichung von Mitteilungen. Dies umfasst zwei Komponenten. Abschnitt 1 enthält allgemeine Informationen über den Berater und das Unternehmen, einschließlich Standort, Aufzeichnungen über Disziplinarmaßnahmen und Erfahrungen. Aktuelle Kontaktinformationen sollten ebenfalls zur Verfügung gestellt werden. Berater können beim Ausfüllen des Formulars eine Reihe von Feldern verwenden, um sicherzustellen, dass sie alle erforderlichen Informationen enthalten.
Im zweiten Teil des Anmeldeformulars müssen Berater Broschüren über die von ihnen angebotenen Dienstleistungen, ihre Gebührenordnung und andere Geschäftsinformationen bereitstellen. Diese Dokumente sind im Klartext verfasst, damit sie für Anleger leicht verständlich sind. Die SEC-Aufsichtsbehörden überprüfen sie, um festzustellen, ob die Angaben angemessen sind, und um sicherzustellen, dass ein Anlageberater die Berufsethik bei der Bereitstellung von Informationen für Kunden beachtet.
Kunden können vor Abschluss eines Vertrags mit einem Anlageberater die Einreichung einer Mitteilung beantragen. Dieses Formular kann Informationen über die Qualifikationen, Erfahrungen und Dienstleistungen der Person enthalten, um dem Kunden bei der Entscheidung zu helfen, ob der Berater geeignet ist. Das Formular sollte aktuell sein und darauf hinweisen, dass der Anlageberater die Registrierungsanforderungen einhält. Im Falle von Änderungen benachrichtigen Berater ihre Kunden und aktualisieren die Meldung, um die SEC über die Situation auf dem Laufenden zu halten. Übergänge können auftreten, wenn Personen Unternehmen wechseln, neue Unternehmen gründen oder ihre Unternehmen verkaufen, und diese müssen dokumentiert werden.
Die Regulierung der Anlageberater soll die Öffentlichkeit schützen. Die SEC und einzelne Staaten können durch die Anforderung einer Kündigungserklärung überwachen, wer als Anlageberater tätig ist, welche Arten von Dienstleistungen angeboten werden und ob Personen für die Arbeit qualifiziert sind. Im Falle von Beschwerden und Streitigkeiten kann diese Dokumentation wichtig werden. Kunden können Beschwerden direkt bei der SEC einreichen, wenn sie glauben, dass Informationen verfälscht sind oder wenn sie Streitigkeiten mit ihren Beratern haben, die auf andere Weise nicht gelöst werden können. Disziplinarmaßnahmen können in Betracht gezogen werden, wenn Vorschriften oder Rechtsethik missachtet werden.