Was ist ein Wickelkonto?
Das Wickelkonto ist eine spezielle Art von Anlagekontostruktur, die zwischen einem Anleger und einem autorisierten Händler oder Broker bestehen kann. Im Wesentlichen gibt das Wickelkonto dem Manager des Kontos die volle Berechtigung, im Namen des Anlegers zu handeln. Dies bedeutet, dass das Wickelkonto eine Situation schafft, in der ein Broker Transaktionen im Namen des Anlegers initiieren kann, ohne dass eine vorherige Beratung erforderlich ist.
Wrap-Konten bedürfen der schriftlichen Genehmigung des Anlegers, um funktionsfähig zu sein. Im Allgemeinen decken die Bedingungen eines Wickelkontos alle Standard- und üblichen Aufgaben ab, die für die Abwicklung des Anlageportfolios erforderlich sind. Broker, die Anlegern die Wrap-Account-Option anbieten, stellen alle Verwaltungs- und Verwaltungsfunktionen zum Pauschalpreis zur Verfügung. Darüber hinaus ersetzt die Flatrate auch die Ausgabe von Provisionen für die Transaktionen und eliminiert einzelne Servicegebühren.
Das individuelle Wickelkonto wird getrennt von allen anderen Wickelkonten verwaltet, die derzeit bei der Firma in Kraft sind. Um sicherzustellen, dass das Portfolio effizient verwaltet wird, wird das Brokerage höchstwahrscheinlich ein sogenanntes Modellportfolio verwenden. Im Wesentlichen handelt es sich bei dem Modell um ein Profil, das dem einzelnen Anlegerportfolio so ähnlich ist, dass es dazu beiträgt, den Makler über Transaktionen auf dem Laufenden zu halten, die möglicherweise im besten Interesse des Anlegers sind, der am Wrap-Fee-Programm teilnimmt.
Im Allgemeinen wird dieser Dachfondsansatz für die Verwaltung von Anlagen mit einer vierteljährlichen oder jährlichen Gebühr gedeckt, die dem Portfolio direkt belastet oder dem Anleger separat in Rechnung gestellt werden kann. Viele Maklerfirmen ermöglichen es Anlegern, zu Beginn der Geschäftsbeziehung sowie nach mehrjähriger Zusammenarbeit mit dem Unternehmen ein Wickelkonto einzurichten. Für Menschen, die mit anderen Aspekten des Lebens beschäftigt sind, kann das Wickelkonto der ideale Weg sein, um das Anlageportfolio zu erweitern, da die Strategie den Einsatz von hochqualifizierten Fachleuten zur Verwaltung der Anlagen einsetzt.