Was ist ein Affinitätsbetrug?
Affinitätsbetrug bezieht sich auf verschiedene Betrügereien, die an einer Gruppe von Personen verübt werden, die nach Rasse, religiösem Hintergrund, Beruf, Familie, Geschlecht oder Alter spezifisch miteinander verbunden sind. Die Person oder die Personen, die Affinitätsbetrug aufrechterhalten, nutzen diese Verbindungen aus und schaffen unter Verwendung der Gemeinsamkeiten einer bestimmten Gruppe ein Schema, das für diese Gruppe am attraktivsten ist. Das Endziel des Verbrechers ist es, Geld von den Teilnehmern zu stehlen, und es ist ein unglückliches und häufiges Ereignis in vielen Teilen der Welt.
Es gibt verschiedene Arten von Affinitätsbetrug. Zum Beispiel könnte ein Verbrecher die Familien von Menschen angreifen, die in den Streitkräften gestorben sind. Er könnte dann im Namen eines Denkmals um Spenden bitten, um alle ihre Namen zu nennen. Natürlich wird ein solches Denkmal niemals gebaut werden. Diese Art von Affinitätsbetrug ist in den USA ziemlich häufig vorgekommen, insbesondere nach oder während von Kriegen. Kriminelle spielen mit der emotionalen Natur dieser Bitte und können Tausende von Dollar an Spenden für falsche oder fiktive Denkmäler einnehmen. Es ist eine der schlimmsten Arten von Betrug, weil es das Leiden dieser Menschen gezielt ausnutzt.
Eine andere Art von Affinitätsbetrug betrifft das sogenannte Ponzi-Schema. Dies bietet einer bestimmten Gruppe eine Investitionsmöglichkeit und zahlt den ersten Anlegern zu Beginn einen hohen Geldbetrag. Ponzi-Intriganten zielen darauf ab, mehr Geld einzuwerben. Frühere Anleger können davon profitieren, werden jedoch ermutigt, mehr zu investieren. Spätere Anleger haben in der Regel ihr gesamtes Geld gestohlen.
Die Erträge stammen von einem für diesen Zweck reservierten Bankkonto und sind eigentlich nie das Ergebnis einer echten Investition. Ein Ponzi-Programm endet, wenn die beteiligten Personen erwischt werden, wenn der Verdacht auf das Programm wächst und die Investitionen verlangsamt oder wenn die Programmierer mit dem gesammelten Geld „rennen“. Dies muss nicht unbedingt Affinitätsbetrug sein, aber oft zielt der Kriminelle auf eine bestimmte Gruppe ab, um die anfänglichen Investitionen zu sichern, weil er dieser bestimmten Gruppe eine "Pause" einräumen möchte, die sie verdient.
Eine andere Form des Affinitätsbetrugs basiert auf dem Pyramidenschema. Die Leute tätigen eine Anfangsinvestition, machen es vielleicht gut und werden dann gebeten, andere anzuwerben. "Andere" sind in der Regel Freunde und Familienmitglieder oder Geschäftspartner. Menschen an der Spitze der Pyramide erhalten Geld für die Rekrutierung anderer, und verkaufte oder angebotene Waren oder Dienstleistungen sind fast nie von großem Wert. Das wirkliche Geld liegt in den Gebühren, die die Leute zahlen, um an dem Programm teilzunehmen. Hochrangige Mitglieder des Systems stellen einen Prozentsatz nicht nur ihrer eigenen Rekruten, sondern auch aller Personen, die von ihren Rekruten eingestellt werden. Den unteren Anlegern werden Geschichten über die fantastische Menge an zu verdienendem Geld erzählt, aber sie neigen dazu, wenn überhaupt, sehr wenig zu verdienen.
Um Affinitätsbetrug zu vermeiden, überprüfen Sie immer die Anmeldeinformationen von Personen, die Sie um Geld bitten. Nehmen Sie nicht das Wort der Person dafür oder ihre Anmeldeinformationen zum Nennwert. Seien Sie misstrauisch gegenüber Unternehmen, die nicht erwähnen, welche Produkte sie verkaufen, und geben Sie zuerst eine große Verkaufspräsentation darüber, welche Art von Geld Sie verdienen. Seien Sie besonders vorsichtig, wenn eine Investition auf den ersten Blick hohe Renditen erzielt, die für investierte Gelder unverhältnismäßig erscheinen. Vertrauen Sie niemals einer Person, die Ihnen aufgrund Ihrer ethnischen, sozialen, religiösen oder geschäftlichen Umstände einen „Deal“ für eine Investition anbietet.