Was ist ein Vermögensverwalter?
Vermögensverwalter sind Personen, die für die Überwachung der Wertentwicklung der finanziellen Vermögenswerte ihrer Kunden verantwortlich sind. Dies beinhaltet häufig die Verwaltung von Aktienbeständen, Anleihen, Immobilien oder anderen Vermögenswerten, die der Kunde besitzt. Ein Vermögensverwalter wird versuchen, das ideale Gleichgewicht zwischen dem Risiko und den Erträgen aus Investitionen zu finden und so den Wert des Kundenportfolios zu steigern. Manager dieser Art können für Maklerfirmen arbeiten oder als unabhängige Manager für Privatkunden fungieren.
Der typische Vermögensverwalter konzentriert sich auf den Prozess der Anlageverwaltung. Dies beinhaltet die Überwachung der Wertentwicklung von Aktien, Anleihen oder anderen Wertpapieren, die ein Kunde in seinem Finanzportfolio hat. Im Rahmen des Managementprozesses gibt der Vermögensverwalter Empfehlungen ab, welche Anlagen langfristig gehalten werden sollen, welche innerhalb eines bestimmten Zeitraums verkauft werden sollen und welche neuen Aktien- oder Anleihenangebote für das Portfolio erworben werden sollen . Ziel ist es, die Rendite aller im Portfolio enthaltenen Vermögenswerte zu maximieren und gleichzeitig das mit dem Anlageprozess verbundene Risiko innerhalb der vom Kunden festgelegten Grenzen zu halten.
Neben der Verwaltung von Anlagen wie Aktien und Anleihen kann ein Vermögensverwalter beauftragt werden, Immobilienbestände zu verwalten, die dem Kunden gehören. Dies kann beinhalten, sicherzustellen, dass die Immobilien rentabel bleiben, und den Kunden zu beraten, wann er diese Vermögenswerte verkaufen und den Erlös in andere Anlageformen umwandeln soll. Der Manager berät den Kunden häufig, wann Verbesserungen an den Immobilien vorgenommen werden müssen, um den Kunden so zu positionieren, dass er letztendlich mehr Nutzen aus diesen Immobilienbeständen ziehen kann.
Abhängig von der Beziehung zwischen dem Vermögensverwalter und dem Kunden kann dem Manager eine eingeschränkte Berechtigung zum Kauf und Verkauf im Namen des Kunden erteilt werden. Dies ist häufig der Fall, wenn die Geschäftsbeziehung bereits seit einiger Zeit besteht und der Kunde dem Fachwissen und der Integrität des Managers vertraut. Es ist jedoch wichtig zu verstehen, dass der Kunde immer die Möglichkeit hat, die Vorschläge des Managers zu überschreiben und eine alternative Vorgehensweise zu wählen, wenn er dies wünscht.
Um als Vermögensverwalter zu fungieren, ist es erforderlich, ein Auge für Details zu haben, da die mit der Arbeit verbundenen Aufgaben darauf abzielen, die Vermögenswerte des Kunden fortlaufend zu erfassen. Der Manager muss auch mit der Funktionsweise verschiedener Investmentmärkte vertraut sein und in der Lage sein, bevorstehende Trends zu identifizieren, die sich auf den Wert des Investmentportfolios des Kunden auswirken. Es ist auch wichtig, dass der Vermögensverwalter alle geltenden Gesetze und Vorschriften in Bezug auf Anlage- und Handelsoptionen versteht. Dies trägt dazu bei, dass der Kunde bei der Ausführung von Finanztransaktionen, bei denen es sich um Vermögenswerte handelt, die dem Manager zur Verfügung gestellt werden, stets diese Standards einhält.