Was ist eine Ablaufkarte?
Eine Ablaufkarte ist ein einfaches Dokument, das Informationen zum Ablaufdatum eines bestimmten Vertrags enthält. Eine Karte dieses Typs wird in einer Reihe von Situationen eingesetzt, insbesondere in der Versicherungsbranche. Die Idee hinter einer Ablaufkarte besteht darin, alle am Vertrag beteiligten Parteien darauf aufmerksam zu machen, dass die Beziehung zu einem bestimmten Zeitpunkt endet, sofern nicht geeignete Maßnahmen ergriffen werden, um die Vereinbarung um eine weitere Laufzeit zu verlängern.
Eine der häufigsten Anwendungen der Ablaufkarte ist der Versicherungsschutz. Bei verschiedenen Arten von Kranken-, Auto- und Lebensversicherungsplänen kann in den grundlegenden Geschäftsbedingungen, die die Beziehung regeln, ein Kündigungsdatum der Police enthalten sein. Mit dem Ablaufdatum wird der Anbieter daran erinnert, dass die Vertragslaufzeit näher rückt und es an der Zeit ist, mit dem Versicherten die Verlängerung des Versicherungsschutzes zu besprechen. Durch die Verwendung dieser Art von Zeitmanagement-Tool kann ein Agent immer wissen, welche Kundenpolicen innerhalb der nächsten 30 Tage ablaufen, und Vorkehrungen treffen, um diese Kunden zu kontaktieren, um die Pläne zu erneuern und den Einnahmenfluss zur Versicherung aufrechtzuerhalten Anbieter.
Neben der Nachverfolgung der Kündigungstermine von Versicherungsplänen kann eine Ablaufkarte auch als Teil der Nachverfolgung von Geschäftsverträgen jeder Art verwendet werden. Beispielsweise kann ein Unternehmen, das einem Kunden Waren oder Dienstleistungen zu reduzierten Preisen bereitstellt, diese Methode verwenden, um einige Wochen vor diesem Kündigungstermin neue Gespräche mit dem Kunden aufzunehmen. Dies kann wichtig sein, da dies den Unterschied zwischen der Entscheidung des Kunden bedeuten kann, die Laufzeit zu demselben Preis zu verlängern oder Vorschläge von Wettbewerbern zu erhalten.
Während eine herkömmliche Ablaufkarte eine physische Karte ist, die als Teil eines Tickler-Dateisystems verwendet wird, integrieren viele Softwarepakete die Idee der Karte in ihre Grundfunktionen. Eine Verkaufsdatenbank kann die Möglichkeit enthalten, eine virtuelle Ablaufkarte zu erstellen, die grundlegende Informationen zu einem Kundenvertrag enthält, einschließlich des Kündigungsdatums. Der Endbenutzer kann dann festlegen, dass das System eine bestimmte Zeitspanne vor Beendigung des Vertrags eine Warnmeldung generiert. Auf diese Weise können Sie einen Anruf oder eine E-Mail an den Kunden planen und mit der Erneuerung des Vertrags beginnen. Bis die Aufgabe abgeschlossen oder entlassen wurde, erinnert das System den Benutzer häufig daran, dass die Notwendigkeit, den Client zu kontaktieren, noch aussteht.