Was ist ein Anlegerprofil?
Ein Anlegerprofil spiegelt die Ziele und Ziele der Investoren wider. Es definiert, wie viel Risiko jemand bereit ist zu akzeptieren und auch die Art von Belohnungen oder Renditen, die er erwartet. Basierend auf einem diesem Profil können ein Investor und ein Finanzberater zusammen bestimmen, wo Fonds zuzuweisen, da jede Vermögensklasse ein anderes Risikostufe mit sich bringt. Ein Anlegerprofil schreibt vor, wie viel Kapital an Aktien, Anleihen und andere Vermögensklassen geht und wie viel in bar bleiben sollte.
Bestimmte Kriterien bestimmen das Profil eines Anlegers. Oft wird ein Finanzberater einen Kunden auffordern, einen Fragebogen zum Investor -Profil auszufüllen. Ziel ist es, grundlegende Informationen wie den für die Investition zur Verfügung stehenden Geldbetrag herauszufinden, wenn die Mittel benötigt werden, für die die Mittel verwendet werden, und für das Alter eines Anlegers. Ein Investor, der beispielsweise nahe der Ruhestand steht, hat einen kürzeren Investitionszeithorizont als jemand, der in den 20ern oder 30ern ist.Der Verlust spielt auch in sein Investorprofil. Wenn ein Portfolio in einem Jahr um 20% abnimmt und der Anleger dies als Gelegenheit nutzt, zusätzliche Wertpapiere zu kaufen, ist seine Risikotoleranz hoch. Wenn er jedoch das Portfolio liquidiert und alles verkauft, gibt es eine geringe Risikotoleranz.
Ein Investor mit einem konservativen Anlegerprofil greift ein so wenig Risiko wie möglich ein. Renditen in einem konservativen Portfolio sind möglicherweise bescheiden, aber auch die Chance, Geld zu verlieren. Jemand mit moderatem Anlegerprofil hat ein angemessenes Verständnis für den Aktienmarkt und ist bereit, ein gewisses Risiko einzugehen. Ein aggressiver Investor hat fortgeschrittene Kenntnisse über die Finanzmärkte und hat keine Angst davor, riskante Investitionen zu tätigen. Er sollte die höchsten Rendite erwarten.
Ein Portfolio wird auf der Grundlage der Anlageziele aufgeteilt. Regierungsanleihen sind in der Regel die sichersten Investitionen, wenn der zugrunde liegende gÜbernagung neigt nicht dazu, seine Schulden auszugleichen. Unternehmensanleihen können riskant sein, da bestimmte Anleger möglicherweise nicht bezahlt werden. Eine Bellwether -Aktie ist Branchenführer, und die Anleger fühlen sich bei einem Unternehmen mit nachgewiesenen historischen Renditen möglicherweise sicherer. Eine riskante Aktie ist eine ohne nachgewiesene Erfolgsbilanz oder hat Anzeichen einer anhaltenden Schwäche ihres Preises gezeigt.