Was ist eine Portfolioanalyse?
Die Portfolioanalyse ist eine Bewertung eines Anlageportfolios, um festzustellen, ob es den Bedürfnissen eines Anlegers entspricht, ob es sich bei dem Anleger um ein multinationales Unternehmen oder um einen Lehrer handelt, der eine Altersvorsorge plant. Die Analyse liefert eine Aufschlüsselung der kurzfristigen Vermögenswerte im Portfolio sowie eine Erörterung ihrer aktuellen und historischen Wertentwicklung, um festzustellen, ob der Anleger kluge Entscheidungen über die Ressourcenallokation trifft. Die Analyse kann Empfehlungen zur Verbesserung der Portfoliomischung unter Berücksichtigung der besonderen Bedürfnisse des Anlegers enthalten.
Eine Anlagesoftware mit Portfolioanalysefunktionen ist verfügbar. Der Investor gibt alle Bestände ein, die er derzeit hält, und die Software führt eine Reihe von Algorithmen aus, um einen umfassenden Überblick über den Mix der Vermögenswerte im Portfolio zu erhalten. Investoren können Parameter in der Software ändern, um Empfehlungen zur Pflege eines Portfolios zu erhalten, das ihren Bedürfnissen entspricht. Ein risikoaverser Investor könnte beispielsweise fragen, ob eine Mischung von Vermögenswerten für seinen Ansatz geeignet ist oder ob er einige Vermögenswerte veräußern und neue hinzufügen muss.
Dies bieten auch Broker und Analysten als Dienstleistung an. Personen, die über einen Full-Service-Broker investieren, erhalten in der Regel eine Portfolioanalyse als Teil ihres Servicepakets und können sich mit einem Finanzberater über ihre Bedürfnisse unterhalten. Anleger können Analysen auch anfordern und bezahlen, wenn sie mit ihrem eigenen Vermögen umgehen oder mit einem Makler zusammenarbeiten, der nur begrenzte Dienstleistungen anbietet. Full-Service-Broker können teuer sein, und Personen, die nur regelmäßige Unterstützung und Beratung wünschen, können es kostengünstiger finden, einen Experten zu konsultieren, wenn sie einen benötigen, anstatt dafür zu zahlen, dass ein Mitarbeiter in Bereitschaft ist.
Wenn ein Analyst die Arbeit erledigt, wird er sich das Portfolio ansehen, die Bedürfnisse des Kunden erörtern und eine detaillierte Portfolio-Analyse entwickeln, die die Stärken und Schwächen bespricht und Möglichkeiten zur Verbesserung der Vermögensbilanz aufzeigt. Menschen finden es vielleicht hilfreich, dies zu tun, wenn sich ihr Leben ändert und sie Entscheidungen treffen, wie den Kauf eines Eigenheims oder den Wechsel des Arbeitgebers. Für Personen, die sich auf den Ruhestand vorbereiten, kann es sinnvoll sein, eine Portfolioanalyse durchzuführen, um den Mix der Anlagen zu ändern und das Risiko zu verringern. So wird sichergestellt, dass Mittel zur Verfügung stehen, wenn sie bereit sind, ihre Arbeit einzustellen.
Die Tiefe einer Portfolioanalyse kann erheblich variieren. Eine umfassendere Analyse kann den Menschen eine Fülle von Informationen liefern, mit denen sie ihre Anlagestrategien anpassen können. Die Basisanalyse bietet einen schnellen Überblick, um festzustellen, ob ein Portfolio in die richtige Richtung weist oder eine Kurskorrektur benötigt.