Was ist eine Portfolioanalyse?
Portfolioanalyse ist eine Bewertung eines Anlageportfolios, um festzustellen, ob es den Anforderungen eines Anlegers erfüllt, ob der Investor ein multinationales Unternehmen ist oder eine Lehrerplanung für den Ruhestand. Die Analyse bietet eine Aufschlüsselung der aktuellen Vermögenswerte im Portfolio sowie eine Diskussion seiner aktuellen und historischen Leistung, um festzustellen, ob der Investor intelligente Entscheidungen über die Ressourcenzuweisung trifft. Die Analyse kann Empfehlungen zur Verbesserung der Mischung des Portfolios geben und die einzigartigen Anforderungen des Anlegers in Rechnung stellen. Der Investor betritt alle Beteiligungen, die er derzeit hat, und die Software führt eine Vielzahl von Algorithmen aus, um einen umfassenden Überblick über die Mischung von Vermögenswerten im Portfolio zu geben. Anleger können die Parameter in der Software ändern, um Empfehlungen zur Aufrechterhaltung eines Portfolios zu erhalten, das ihren Anforderungen entspricht. Zum Beispiel könnte ein risikoaverse Anleger fragen, ob eine Mischung von Vermögenswertenist für ihren Ansatz angemessen oder wenn sie einige Vermögenswerte veräußern und neue hinzufügen muss.
Makler und Analysten bieten dies auch als Service an. Personen, die über einen Full -Service -Broker investieren, erhalten normalerweise als Teil ihres Servicepakets eine Portfolioanalyse und können sich mit einem Finanzberater treffen, um über ihre Bedürfnisse zu sprechen. Anleger können auch für die Analyse beantragen und bezahlen, wenn sie ihr eigenes Vermögen abwickeln oder mit einem Makler zusammenarbeiten, der mehr begrenzte Dienste anbietet. Full -Service -Broker können teuer sein, und Personen, die nur regelmäßige Hilfe und Anleitungen wünschen, können es kostengünstiger finden, einen Experten zu konsultieren, wenn sie einen benötigen, anstatt zu bezahlen, um einen auf dem Laufenden zu halten.
Wenn ein Analyst die Arbeit erledigt, wird er sich das Portfolio ansehen, die Bedürfnisse des Kunden diskutieren und eine detaillierte Portfolioanalyse entwickeln, wobei die starken und schwachen Punkte diskutiert werden und wie das Gleichgewicht der Vermögenswerte verbessert werden kann. Menschen können fEs ist hilfreich, dies zu tun, wenn sich ihr Leben verändert, und sie treffen Entscheidungen wie den Kauf von Häusern oder die Veränderung von Arbeitgebern. Für Personen, die sich auf den Ruhestand vorbereiten, kann es gut sein, eine Portfolioanalyse im Interesse der Änderung der Mischung von Investitionen durchzuführen, um sie weniger riskant zu machen, und sicherzustellen, dass die Mittel verfügbar sind, wenn sie bereit sind, nicht mehr zu arbeiten.
Die Tiefe einer Portfolioanalyse kann erheblich variieren. Eine umfassendere Analyse kann den Menschen eine Fülle von Informationen bieten, mit denen sie Anlagestrategien anpassen können. Grundlegende Analysen bieten einen kurzen Überblick, um festzustellen, ob ein Portfolio in die richtige Richtung führt oder eine Kurskorrektur benötigt.