Was ist die Securities Investor Protection Corporation?
Die Securities Investor Protection Corporation (SIPC) wurde 1970 vom US-Kongress gegründet, um das Vermögen von Kunden von insolventen Maklerunternehmen wiederherzustellen. Es schützt auch vor nicht autorisierten Transaktionen. Die SIPC ist eine von Mitgliedern finanzierte, gemeinnützige Gesellschaft. Es schützt die Ansprüche einzelner Kunden in Höhe von bis zu 100.000 US-Dollar (USD) in bar und in Höhe von maximal 500.000,00 USD für eine Kombination aus Bargeld und Wertpapieranlagen.
Wenn eine Maklerfirma aufgrund einer Insolvenz schließt, arbeitet die Securities Investor Protection Corporation in der Regel daran, das Geld, die Wertpapiere und die Aktien der Kunden so schnell wie möglich zurückzugeben. Im Allgemeinen dauert es zwischen einem und drei Monaten, bis ein Anleger sein Geld zurückerhält. Eine ungenaue Aufzeichnung oder ein Betrug seitens der Maklerfirma können jedoch die Wiederherstellungszeit verlängern.
Oft überträgt die Securities Investor Protection Corporation bei der Rückgewinnung von Investitionen einfach die Wertpapiere der Kunden von einem gescheiterten Maklerunternehmen auf ein solventeres. Dies ist in der Regel der Fall, wenn die Aufzeichnungen des gescheiterten Unternehmens in gutem Zustand waren. Der Kunde kann dann beschließen, bei der neuen Firma zu bleiben oder eine andere zu finden, wie er oder sie es für richtig hält.
Es ist wichtig zu beachten, dass die Securities Investor Protection Corporation den Wert der Aktien und anderer Wertpapiere nicht versichert. Wenn der Wert einer Aktie sinkt, kann ein Investor nur den Wert der Aktie wiedererlangen. Dies ist ein Hauptunterschied zwischen der SIPC und der Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) des US-amerikanischen Bankensektors. Die FDIC versichert den Wert der Einlagen im Bankensystem.
Es gibt Ausnahmen, wofür die Securities Investor Protection Corporation Schutz gewährt. Einige dieser Ausnahmen umfassen Renten-, Waren- und Terminkontrakte sowie alle von Partnern des gescheiterten Maklerunternehmens gehaltenen Investitionen. Die SIPC deckt auch keine Verträge ab, die nicht bei der Securities and Exchange Commission (SEC) registriert sind, oder betrügerische Anlagen, zu denen ein Kunde irregeführt wurde.
Wenn ein potenzieller Anleger sicher sein möchte, dass seine Wertpapiere durch die SIPC geschützt sind, sollte er sicher sein, dass die Maklerfirma - oder eine andere Firma, die zur Abwicklung von Transaktionen herangezogen wird - Mitglied der SIPC ist. Dies ist wichtig, da Maklerunternehmen manchmal verbundene Unternehmen haben, die Anlageprodukte anbieten, die nicht durch die SIPC geschützt sind. Darüber hinaus sollten alle Anlageprüfungen immer an den SIPC-Mitgliedsmakler gerichtet werden, um die Sicherheitsvorkehrungen der Securities Investor Protection Corporation zu gewährleisten.