Was ist eine Handelsgenehmigung?
Eine Handelsgenehmigung ist ein Dokument, mit dem ein Dritter Transaktionen im Auftrag des Kontoinhabers durchführen kann. Der Text der Handelsgenehmigung definiert die Art der Maßnahmen, die der Dritte im Namen des Kontoinhabers ergreifen kann. Abhängig von der Anwendung kann eine Handelsgenehmigung dem Dritten den uneingeschränkten Zugriff auf die Vermögenswerte des Kontos ermöglichen. In anderen Situationen kann die Autorisierung auf bestimmte Arten von Transaktionen beschränkt sein, die im Text des Dokuments definiert sind.
Grundsätzlich gibt es zwei Arten von Handelsberechtigungen. Die erste ist als vollständige Handelsgenehmigung bekannt. Dieser Ansatz bietet dem Dritten normalerweise die Möglichkeit, Wertpapiere des betreffenden Kontos zu kaufen und zu verkaufen. Der Dritte kann auch Vermögenswerte vom Konto entfernen, ohne den Eigentümer zu konsultieren.
Eine eingeschränkte Handelsgenehmigung gibt dem Dritten die Möglichkeit, bestimmte Arten von Transaktionen im Namen des Kontoinhabers oder der Kontoinhaber durchzuführen. Bei Anlagen bedeutet dies in der Regel, dass der Dritte Wertpapiere nach Belieben kaufen und verkaufen kann. Es dürfen jedoch keine Wertpapiere auf ein anderes Anlagekonto übertragen werden, auch wenn das andere Konto ebenfalls Eigentum des betreffenden Kontoinhabers ist.
Eine Handelsgenehmigung funktioniert wie eine Vollmacht. Die Rechte und Pflichten des Bevollmächtigten sind im Dokument aufgeführt. Alle Inhaber der Rechte und des betreffenden Eigentums müssen den Bedingungen der Übertragung der Befugnisse zustimmen und ihre Zustimmung durch Unterzeichnung des Dokuments anzeigen.
Die Verwendung einer Drittautorisierung für den Handel ist keine ungewöhnliche Situation. Anleger, die ihr Anlageportfolio nicht verwalten möchten, können einer vertrauenswürdigen Person die Möglichkeit geben, die täglichen Kauf- und Verkaufsaktivitäten zu verwalten und nur dann einzusteigen, wenn Vermögenswerte aus dem Konto entfernt werden müssen. Ein Maklerhaus nimmt Aufträge des Dritten an, als stammten sie vom Kontoinhaber, vorausgesetzt, die Handelsgenehmigung ist in Ordnung und wird als rechtsverbindlich angesehen.