Was ist Vermögensverwaltungssoftware?
Wealth-Management-Software bietet Daten, Tools und Speicher für öffentliche und private Bankinstitute, Treuhand- und Investmentfondsorganisationen sowie Vermögens- und Vermögensberater. Mithilfe von Wealth-Management-Software können Finanzberater ihren Kunden jederzeit individuellere Berichte und Daten zur Verfügung stellen. Manager können das Portfolio eines einzelnen Kunden einsehen, um bessere Entscheidungen zu treffen und die Kundenzufriedenheit zu erhöhen. Asset-Management-Software ist für unabhängige Manager besonders wichtig und ermöglicht es einem Unternehmen, die Gemeinkosten zu senken und Kundendaten effizienter zu organisieren. Angesichts der ständig wachsenden Compliance- und Regulierungsprobleme in der Bankenbranche müssen Berater über alle Aspekte des Vermögens und des Vermögens ihrer Kunden auf dem Laufenden gehalten werden, um die Vorschriften einzuhalten.
Verfolgung von Investitionskonten; Grundeigentum; Nichtfinanzielle Produkte wie Kunst oder Schmuck; Versicherung; Girokonten und Sparkonten können für viele Unternehmen zu einem komplizierten Prozess werden. Mit der Wealth-Management-Software können diese Aufzeichnungen einfach nachverfolgt, aktualisiert und in ein vollständiges Finanzportfolio integriert werden. Risikomanagement, Bargeldtransaktionen und Ressourcenallokation sind ebenfalls in der Software definiert. Durch die Zusammenstellung dieser Daten können Berater die Vielfalt des Vermögensportfolios eines Kunden vollständig erkennen und fundiertere Verkaufsgespräche mit Kunden führen. Diese Berichte helfen Kunden und Beratern auch, das Portfoliorisiko zu minimieren oder zu maximieren.
Investitionsberichte müssen genau sein, alle aktuellen Daten widerspiegeln und für jeden Kunden gemäß seinen Interessen und Finanzkonten angepasst werden. Wealth-Management-Software generiert Daten zu Kapitalgewinnen und -verlusten, Gesamtbewertung, Zinserträgen, Performance und Erträgen von Investmentfonds. Es können auch Fälligkeitsbenachrichtigungen und Benachrichtigungen erstellt werden, wenn eine Prämie fällig ist.
Wealth-Management-Software übernimmt viele der Verwaltungsaufgaben für Manager. Über die Software können E-Mails gesendet, Berichte und Formulare in der Datenbank gespeichert und die Daten als CSV-Datei (Comma Separated Values) oder Textdokument heruntergeladen werden. In vielen Programmen kann die Organisation Berichte für Kunden entwerfen oder sie verfügen über ein System zum Generieren einer Webseite zur Darstellung der Daten. Einige Programme senden sogar SMS-Benachrichtigungen (Short Message Service) an Kunden, um sie über ihre aktuellen Finanzdaten auf dem Laufenden zu halten. E-Mail-Korrespondenz und Kundenanfragen können auch an einem Ort für die Zusammenarbeit zwischen verschiedenen Abteilungen eines Finanzinstituts abgelegt werden. Dies trägt zur Verbesserung des Kundenservices bei und schafft fundiertere Vermögensverwalter.