Was ist Vermögensverwaltung?
Wealth Management ist ein Finanzdienstleistungskonzept, das sich in den 90er Jahren als spezifisches Angebot herauskristallisierte. Im Allgemeinen bieten Unternehmen, die ein solches Paket anbieten, ihren Kunden eine breite Palette von Finanzdienstleistungen an, die grundlegende Elemente wie Nachlassplanung, Vermögensverwaltung und sogar Private-Banking-Optionen umfassen. Die Nutzung dieses Dienstes kann hilfreich sein, wenn eine Person eine große Menge an Vermögenswerten angehäuft hat und Unterstützung bei der effektiven Verwaltung benötigt.
In den besten Beispielen der Vermögensverwaltung kann der Kunde eine breite Palette von Dienstleistungen in Anspruch nehmen, die von der alltäglichen Aufgabe des Ausgleichs des Scheckbuchs bis zur langfristigen Planung eines Trusts oder Nachlasses alles umfassen. Einer der beliebtesten Aspekte eines solchen Pakets ist die Verwaltung von Investitionen und die damit verbundene Steuerplanung. Diese Finanzdienstleistung kann auch für Personen hilfreich sein, die gerade erst anfangen, ihr Vermögen zu vergrößern, und die sich lieber mit anderen Themen als mit der Verwaltung ihrer Finanzen befassen möchten.
Da Wealth Management eine Form von Private-Banking-Dienstleistungen ist, bereiten sich Personen, die in diesem Bereich tätig werden möchten, in der Regel auf Bildungsnachweise vor, die in direktem Zusammenhang mit den Finanzdisziplinen stehen. An diesen Dienstleistungen kann eine breite Palette von Fachleuten beteiligt sein, darunter Rechtsanwälte, Wirtschaftsprüfer, Versicherungsfachleute und Makler. In den letzten Jahren haben akkreditierte Kurse und Seminare zum Thema Vermögensverwaltung zugenommen, da die Nachfrage nach dieser Art von Dienstleistungen gestiegen ist.
Die mit einem Vermögensverwaltungspaket verbundenen Dienstleistungen umfassen häufig die Verwaltung des Anlageportfolios, wobei Makler befugt sind, im Auftrag des Kunden zu kaufen und zu verkaufen. Anwälte helfen bei der Strukturierung von Familienunternehmen, Trusts und anderen Komponenten, die die Nachlassplanung vervollständigen können. Wenn es um Steuern geht, erstellt der Service auch alle Berichte und Rückgaben, berät zu Steuergesetzen in Bezug auf verschiedene Aspekte des Nachlasses und bietet allgemeine Ratschläge, die im besten Interesse des Kunden sind.