Was ist Vermögenstransfer?

Vermögenstransfer ist ein Begriff, der verwendet wird, um die Übertragung von Geld von einer Person auf eine andere zu beschreiben, typischerweise nach oder in Erwartung des Todes der Person, deren Vermögen verteilt wird. Viele Menschen mit beträchtlichen finanziellen Mitteln planen den Vermögenstransfer bereits lange vor dem Tod, da die Verteilung von Vermögen häufig mit komplexen Steuern verbunden ist, die vermieden werden können, wenn sie früh beginnen. Menschen ohne viele finanzielle Vermögenswerte sollten sich weiterhin mit einer Form der Planung befassen, um den Wohlstand nach dem Tod zu verteilen. Der beste Weg, um den Vermögenstransfer effizient und korrekt zu planen, besteht darin, sich mit einem Fachmann auf dem betreffenden Gebiet zu treffen, der die Gesamtsumme des eigenen Vermögens einschätzen und eine Strategie ausarbeiten kann, mit der dieses Vermögen in die Hände anderer Personen gelangt.

Eine Vielzahl von Finanzinstituten steht zur Verfügung, um den Vermögenstransfer zu erleichtern. Ein guter Ausgangspunkt ist jedoch die Zusammenarbeit mit einem Finanzberater. Wenn Sie sich mit Vermögenstransfer befassen, kann es zu einer Reihe verwirrender Begriffe kommen, und es kann schwierig sein, mit dem Angebot zu beginnen oder es sogar zu verstehen. Zumindest wird wahrscheinlich ein Finanzberater und ein Anwalt erforderlich sein, um rechtliche und operative Pläne für den Vermögenstransfer zu erstellen.

Einige Menschen entscheiden sich dafür, sich vor dem Tod um erhebliche Mengen an Spenden zu kümmern. Die Verteilung von Vermögen durch die Bezahlung der Ausbildung von Nachkommen, die Bezahlung der medizinischen Versorgung oder eine Reihe anderer finanzieller Spendenstrategien kann die Höhe des durch Steuern verlorenen Vermögens verringern. Nur weil Geld zwischen Ehepartnern oder Nachkommen transferiert wird, ist es nicht unbedingt steuerfrei, aber es gibt Möglichkeiten, das Geben strategisch zu planen, um die Höhe der gezahlten Steuern zu minimieren. Die Gesetze zu Nachlass- oder Erbschaftssteuern variieren je nach Region und sollten eingehend untersucht werden, um rechtliche Probleme zu vermeiden.

Viele Menschen geben Geld und andere Vermögenswerte nicht nur an Familienmitglieder und Freunde, sondern auch an Institutionen. Es ist möglich, Wohlstand an gemeinnützige Stiftungen, Schulen und andere Gruppen zu verteilen. Häufig können Geschenke an Schulen und Bibliotheken so eingeschränkt werden, dass das Geld nur in einer bestimmten Weise verwendet werden kann. In vielen Fällen führt das Schenken auf diese Weise zu sozialer Anerkennung. Einige Menschen entscheiden sich daher dafür, diese Geschenke vor dem Tod zu geben.

Bei Vermögenstransfers geht es nicht nur darum, Geld auf Bankkonten zu verschenken. Begünstigte aus Lebensversicherungen, Altersvorsorge und anderen Vermögenswerten erhalten ebenfalls Geld, das eingeplant werden muss. Man kann in einem Testament bestimmen, an wen Gegenstände wie Häuser, Autos und materielle Besitztümer gehen werden. Die Gesamtheit dessen, was das Vermögen einer Person ausmacht, sollte vor dem Tod berücksichtigt werden.