Τι είναι ένα σύστημα ταμειακών ροών;

Ένα σύστημα ταμειακών ροών είναι ένα σύστημα διαχείρισης που επιτρέπει σε έναν διαχειριστή ή διαχειριστή να παρακολουθεί στενά τις ταμειακές ροές και να εξασφαλίσει ότι είναι επαρκές.Ενώ οι επιχειρήσεις κερδίζουν χρήματα αγοράζοντας και πωλώντας προϊόντα ή υπηρεσίες, τα μετρητά που εισέρχονται είναι συχνά πολύ σημαντικά.Οι πελάτες ενδέχεται να υποχρεούνται μόνο να πληρώνουν κάθε τόσο συχνά, αλλά οι λογαριασμοί και η μισθοδοσία ενδέχεται να χρειαστεί να καταβληθούν πριν ληφθούν αυτές οι πληρωμές.

Για τις μικρές επιχειρήσεις που έχουν μόνο μερικούς υπαλλήλους, η διαχείριση ενός συστήματος ταμειακών ροών μπορεί να είναι ένα εύκολο πράγμα, αλλά αν και όταν η εταιρεία αρχίσει να αναπτύσσεται, μπορεί γρήγορα να γίνει πιο δύσκολο.Οι εργαζόμενοι εξαρτώνται από τα χρήματα που πληρώνονται και αν δεν υπάρχει επειδή δεν υπάρχει αρκετό για μισθοδοσία, αυτό όχι μόνο θα επηρεάσει το ηθικό, αλλά θα μπορούσε να οδηγήσει σε υψηλό κύκλο εργασιών.Οι λογαριασμοί που δεν μπορούν να πληρωθούν θα μπορούσαν να σταματήσουν τους προμηθευτές να παραδώσουν.Ακόμη και αν το επιχειρηματικό μοντέλο είναι σταθερό, εάν η ταμειακή ροή είναι ένα πρόβλημα, η εταιρεία θα μπορούσε να αντιμετωπίσει σοβαρό πρόβλημα.

Ένα καλό σύστημα ταμειακών ροών θα εξετάσει όλα αυτά τα θέματα, δίνοντας ιδιαίτερη προσοχή στους εισπρακτέους λογαριασμούς, τα χρήματα που οφείλονται στην επιχείρηση, και πληρωτέοι λογαριασμοί, χρήματα που η επιχείρηση οφείλει κάποιον άλλο, όπως προμηθευτή ή χρησιμότητα.Η μισθοδοσία μπορεί επίσης να εμπίπτει στους εισπρακτέους λογαριασμούς, αλλά αυτό το τμήμα της επιχείρησης είναι συνήθως αφιερωμένο σε εξωτερικούς λογαριασμούς.Μπορεί να υπάρχει ένας τρόπος για τη διαχείριση αυτών των λογαριασμών, όπως οι κύκλοι χρέωσης αναδιάρθρωσης, έτσι ώστε η εταιρεία να λαμβάνει περισσότερο σταθερή εισροή και εκροή.

Η διαχείριση χρημάτων των μετρητών στο χέρι είναι επίσης σημαντική.Η εξοικονόμηση αυτών των χρημάτων για χρήση ως προσωρινό μέτρο για την πληρωμή λογαριασμών μέχρι να μπορέσει να αναπληρωθεί είναι μια κοινή στρατηγική.Αυτό συχνά ονομάζεται αποθεματικό ταμείο και χρησιμοποιείται μέχρι να το αναπληρώσει η ταμειακή ροή, ενεργώντας σαν μια δεξαμενή σε ένα σύστημα νερού.Τα χρήματα μπορούν να διατηρηθούν σε λογαριασμό ενδιαφέροντος για να δημιουργήσουν ακόμη και ένα μικρό υπολειμματικό εισόδημα για την εταιρεία.Το ταμείο αποθεματικών δεν αποτελεί λογαριασμό έκτακτης ανάγκης, αλλά ένα μέρος του συστήματος.

Όσοι έχουν πρόβλημα να βρουν ένα επαρκές σύστημα ταμειακών ροών από μόνος τους έχουν μερικές διαφορετικές επιλογές.Μια ανάλυση ταμειακών ροών που πραγματοποιήθηκε από έναν επιχειρηματικό χρηματοοικονομικό σύμβουλο θα μπορούσε να γίνει για να βοηθήσει στη δημιουργία ενός συστήματος προσαρμοσμένης για μια επιχείρηση.Υπάρχει επίσης διαθέσιμο λογισμικό που μπορεί να χειριστεί μερικές από αυτές τις εργασίες, αν και αυτό συχνά απαιτεί από τον χρήστη να έχει κάποιες δεξιότητες με ταμειακές ροές.