Πώς μπορώ να επιλέξω το καλύτερο σχέδιο επανεπένδυσης;

Ένα σχέδιο επανεπένδυσης είναι ένα είδος οικονομικού εργαλείου που καθιστά δυνατή τη μεταφορά ή την επανεπένδυση περιουσιακών στοιχείων από έναν υπάρχοντα λογαριασμό σε ένα νέο που είναι ικανό να επιτρέψει στην επένδυση να συνεχίσει να αυξάνεται.Υπάρχουν σχέδια αυτού του τύπου που έχουν σχεδιαστεί για να επιτρέπουν στους υπαλλήλους να μεταφέρουν τα υπόλοιπα των σχεδίων συνταξιοδότησης που χρηματοδοτούνται από εργαζόμενους σε άλλα σχέδια αποταμίευσης, καθώς και σχέδια επανεπένδυσης που επιτρέπουν στους επενδυτές να λαμβάνουν μερίσματα που κερδίζονται επί του παρόντος επενδύσεις και να χρησιμοποιούν αυτά τα έσοδα για αγοράπρόσθετες μετοχές.Η επιλογή του δικαιώματος επανεπένδυσης απαιτεί προσεκτική αξιολόγηση του δυναμικού κάθε πιθανής στρατηγικής, αξιολόγηση του βαθμού κινδύνου και εξετάζοντας επίσης το είδος των φορολογικών οφελών ή των υποχρεώσεων μπορεί να προκύψει ως αποτέλεσμα της κίνησης.Με οποιοδήποτε σχέδιο επανεπένδυσης είναι ποιος τύπος αποδόσεων μπορεί εύλογα να αναμένεται από την κίνηση.Η ιδέα είναι να διασφαλιστεί ότι τα επανεπενδυτικά περιουσιακά στοιχεία έχουν την ευκαιρία να βοηθήσουν τον επενδυτή να μετακινηθεί πιο κοντά στους στόχους του.Αυτό απαιτεί προσεκτικά τον τύπο των αποδόσεων που είναι πιθανό να πραγματοποιηθούν με την πάροδο του χρόνου.Για παράδειγμα, εάν ένας επενδυτής εγκαταλείψει έναν εργοδότη και πρέπει να κυλήσει το υπόλοιπο ενός σχεδίου συνταξιοδότησης σε ένα νέο λογαριασμό, ο στόχος θα είναι να επιλέξει έναν λογαριασμό επανεπένδυσης που είναι πιθανό να παράγει τουλάχιστον τον ίδιο τύπο ανάπτυξης με το παλιό σχέδιο.Με τον ίδιο τρόπο, ένα σχέδιο επανεπένδυσης μερισμάτων θα πρέπει να επικεντρωθεί στην ευκαιρία να αγοράσουν περισσότερα αποθέματα με τα μερίσματα που είναι ικανά ή να παράγουν παρόμοιες αποδόσεις με τα αποθέματα που έχουν ήδη κρατηθεί στο χαρτοφυλάκιο.Επίσης σημαντικό για τον προσδιορισμό του βαθμού κινδύνου που συνδέεται με το νέο σχέδιο σε σύγκριση με άλλες επιλογές.Ο στόχος είναι να διασφαλιστεί ότι το επίπεδο κινδύνου είναι σύμφωνο με τις πιθανές ανταμοιβές και ιδανικά συνεπάγεται τον ίδιο ή και λιγότερο κίνδυνο από την αρχική επενδυτική στρατηγική.Η ιδιαίτερη προσοχή σε αυτή την πτυχή του σχεδίου επανεπένδυσης είναι ιδιαίτερα σημαντική όταν μετακινείτε τις επενδύσεις σε ένα νέο είδος σχεδίου που είναι πολύ διαφορετικό από την προέλευση.Οι φορολογικές συνέπειες του σχεδίου επανεπένδυσης υπό εξέταση.Ανάλογα με τους φορολογικούς νόμους που σχετίζονται με τον επενδυτή, ορισμένες μέθοδοι μπορούν να δημιουργήσουν φορολογική επιβάρυνση που πρέπει να τιμηθεί.Πότε και το μεγαλύτερο μέρος, ο στόχος είναι να εντοπιστεί ένα σχέδιο επανεπένδυσης που επιτρέπει τη μεταφορά να πραγματοποιηθεί χωρίς να ζητηθεί να καταβληθούν οι φόροι εκείνης της εποχής.Τα σχέδια με κάποιο είδος φορολογικής αναβαλλόμενης ρύθμισης σημαίνουν ότι ο επενδυτής δεν οφείλει φόρους έως ότου οι αποσύρσεις γίνονται από το σχέδιο και χρησιμοποιούνται ως πηγή εισοδήματος.Με αυτόν τον τρόπο σημαίνει ότι περισσότερα χρήματα πηγαίνουν στο σχέδιο, τα μερίσματα και τα ενδιαφέροντα μπορούν να προκύψουν από αυτή την ισορροπία και τελικά το σχέδιο είναι τοποθετημένο για να δημιουργήσει πρόσθετες αποδόσεις για τον επενδυτή.