Πώς μπορώ να ερμηνεύσω ένα ενημερωτικό δελτίο;

Ένα ενημερωτικό δελτίο του Ταμείου συνήθως διαλύεται σε διάφορα τμήματα που περιλαμβάνουν μια περίληψη διαχείρισης, τους στόχους του ταμείου και τι κάνουν οι διαχειριστές του ταμείου για να επιτύχουν αυτούς τους στόχους.Μέρος οποιουδήποτε ενημερωτικού δελτίου είναι ένα τμήμα σχετικά με τις οικονομικές επιδόσεις του Ταμείου και τα έξοδα που σχετίζονται με την διαπραγμάτευση των μετοχών του.Κατά την ανάγνωση δημοσιεύσεων που περιέχουν επενδυτικές πληροφορίες, ένα άτομο μπορεί να θέλει να εξετάσει παράγοντες όπως η τιμή των μετοχών, τα κέρδη ανά μετοχή, η εμπειρία διαχείρισης και η καθαρή αξία της εταιρείας αναδοχής.

Ένα κοινό τμήμα σε οποιοδήποτε ενημερωτικό δελτίο του Ταμείου είναι μια σύνοψη ή μια επισκόπηση της απόδοσης του ταμείου κατά τη διάρκεια μιας συγκεκριμένης περιόδου.Η περίοδος αυτή είναι συνήθως ένα χρόνο, αλλά θα μπορούσε να είναι τόσο σύντομη όσο τέσσερις μήνες.Η ενότητα Συνοπτικής θα παρέχει συνήθως μια επισκόπηση του συνδυασμού επενδυτικών επιλογών του ταμείου και τι έκαναν οι διαχειριστές για να αποφύγουν τον περιττό κίνδυνο.Αυτό είναι ένα καλό τμήμα για τους επενδυτές να πάρουν μια ιδέα για τους στόχους του ταμείου και εάν είναι συμβατοί με τους δικούς τους.

Οι περισσότεροι επενδυτές ενδιαφέρονται κυρίως για το τμήμα που παρέχει στοιχεία και οικονομικά στοιχεία.Σε αυτή την ενότητα, είναι σημαντικό να εξετάσουμε την πολιτική μερισμάτων του αμοιβαίου κεφαλαίου και το ποσοστό επιστροφής.Μερικοί επενδυτές ενδέχεται να αναζητούν ένα ταμείο που θα παρέχει εισόδημα έναντι ανάπτυξης.Ένα ταμείο που έχει ιστορικό καταβολής των μερισμάτων τείνει να κατευθύνεται προς την παροχή συμπληρωματικού εισοδήματος για μακροπρόθεσμο κέρδος.Μπορεί να υπάρξει απότομη διακύμανση μεταξύ της μακροπρόθεσμης και βραχυπρόθεσμης απόδοσης ενός ταμείου, γι 'αυτό και μια σύγκριση παρέχεται συνήθως στο τμήμα οικονομικών δεδομένων.

Η τιμή της μετοχής είναι μια ζωτική πληροφορία που κανονικά θα συμπεριληφθεί στοΟικονομικό τμήμα ενός ενημερωτικού δελτίου.Τα κεφάλαια που τιμολογούνται ανάλογα θα πρέπει να είναι σχετικά κοντά στους δείκτες και τα κέρδη ανά μετοχή ανά μετοχή.Οι επενδύσεις συνήθως ταξινομούνται ανάλογα με τον κύριο δείκτη εστίασης ή αγοράς.Για παράδειγμα, τα κεφάλαια που επενδύουν σε μεγάλο βαθμό στις μεσαίες, αναπτυσσόμενες εταιρείες αναφέρονται συνήθως ως επενδύσεις στα μέσα της κεφαλής στις Ηνωμένες Πολιτείες.

Ένα λεπτομερές ενημερωτικό δελτίο θα παράσχει ένα τμήμα που περιγράφει το υπόβαθρο της διαχείρισης της επένδυσης.Το υπόβαθρο εκείνων που διαχειρίζονται τις επενδύσεις του ταμείου μπορεί να είναι καθοριστικής σημασίας, ειδικά όσον αφορά τόσο την εκπαίδευση όσο και την εμπειρία.Ένα ταμείο που διαχειρίζεται άπειρα άτομα ή μια αμφισβητήσιμη χρηματιστηριακή εταιρεία μπορεί να αποτελέσει ανησυχία για τους επενδυτές που αναζητούν σχετική σταθερότητα και υψηλές αποδόσεις.Ενώ ορισμένα κεφάλαια χρησιμοποιούν πιο επικίνδυνες στρατηγικές από άλλες, οι λογιστικές μεθόδους και οι πιθανές προοπτικές των διαχειριστών πρέπει να εξεταστούν στενά.