Τι είναι ένα ταμείο μερισμάτων;

Ένα ταμείο μερισμάτων είναι ένα αμοιβαίο κεφάλαιο με μια υποκείμενη επενδυτική στρατηγική για την αγορά μετοχών σε εταιρείες που καταβάλλουν μέρισμα.Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο παρέχει στους επενδυτές μια τακτική ροή εισοδήματος, καθώς τα μερίσματα καταβάλλονται στους κατόχους μετοχών του αμοιβαίου κεφαλαίου σε τακτική βάση.Η επένδυση σε εταιρείες που καταβάλλουν μέρισμα είναι μια αντίθετη στρατηγική για την επένδυση σε εταιρείες που προσπαθούν να μεγιστοποιήσουν την τιμή των μετοχών τους επενδύοντας τα κέρδη πίσω στην εταιρεία.

Τα αμοιβαία κεφάλαια επιτρέπουν στους επενδυτές να συγκεντρώσουν τους πόρους τους για να αγοράσουν μετοχές σε ένα επενδυτικό χαρτοφυλάκιο που περιλαμβάνονταιαπό πολλές εταιρείες που ομαδοποιούνται γύρω από έναν κοινό αξιολογητή, όπως το μέγεθος της εταιρείας ή τη γεωγραφική θέση, αντί να έχουν επενδυτές να αγοράσουν μετοχές μετοχών απευθείας από τις εταιρείες.Το μέσο αμοιβαίο κεφάλαιο επικεντρώνεται στην εκτίμηση κεφαλαίου ή στην εκτίμηση ότι η τιμή των μετοχών μιας εταιρείας θα αυξηθεί, αυξάνοντας την αξία των μετοχών που κατέχει το ταμείο.Ωστόσο, αυτή δεν είναι η μόνη επενδυτική στρατηγική.Ένα ταμείο μερισμάτων συγκεντρώνει εταιρείες που διανέμουν κέρδη με τη μορφή μερισμάτων στους μετόχους αντί να επανεπενδύσουν τα κέρδη της εταιρείας για να αυξήσουν την αξία της.Εκτεταμένο χρονικό διάστημα.Ο στόχος θα ήταν να χρησιμοποιηθούν οι διανομές επενδύσεων ως πηγή ετήσιου εισοδήματος και όχι ως επένδυση που θα μπορούσε να πωληθεί για να αποκομίσει το όφελος μιας εκτιμημένης τιμής των μετοχών ανά πάσα στιγμή.Αυτός είναι ο λόγος για τον οποίο ένα ταμείο μερισμάτων θεωρείται ένα είδος ταμείου εισοδήματος.

Τα κεφάλαια εισοδήματος είναι ιδιαίτερα δημοφιλή στον Καναδά.Η καναδική κυβέρνηση έχει δημιουργήσει έναν αριθμό τύπων οντοτήτων, όπως το Royalty Trust και το Income Trust, που έχουν ειδικά χαρακτηριστικά που έχουν σχεδιαστεί για να διανέμουν κέρδη πίσω στους επενδυτές.Οι καναδικές εταιρείες συχνά εκπροσωπούνται καλά σε εισοδηματικά κεφάλαια που εδρεύουν στις Η.Π.Α. για τον λόγο αυτό.Οι επενδυτές χρεώνονται αμοιβή για αυτήν την υπηρεσία που μπορεί να υπονομεύσει την αξία της κατανομής των μερισμάτων.Είναι σημαντικό να συγκρίνουμε την ποσοστιαία απόδοση της επένδυσης έναντι του ποσοστού που καταβάλλονται σε τέλη.Η δημιουργία εισοδήματος μπορεί να είναι ένας στόχος από μόνη της, αλλά μπορεί να συμπληρώσει μόνο μια ανάλυση του εάν η ίδια επένδυση θα έκανε τελικά περισσότερα χρήματα εάν επενδύσει με διαφορετικό τρόπο.