Ποια είναι η ρυθμιστική αρχή της χρηματοπιστωτικής βιομηχανίας;

Η κανονιστική αρχή της χρηματοπιστωτικής βιομηχανίας (FINRA) είναι μια μη κυβερνητική υπηρεσία στις Ηνωμένες Πολιτείες που είναι υπεύθυνη για την παροχή αυτορρύθμισης στο χρηματοπιστωτικό κλάδο.Επιτρέπει ένα ευρύ φάσμα οργανισμών που εμπλέκονται στον κλάδο και συμβουλεύει τις κυβερνητικές υπηρεσίες σε θέματα που σχετίζονται με τη χρηματοοικονομική ρύθμιση και τη μεταρρύθμιση.Τα κύρια γραφεία βρίσκονται στην Ουάσινγκτον, την DC και τη Νέα Υόρκη, με έτοιμη πρόσβαση τόσο στην καρδιά της χρηματοπιστωτικής βιομηχανίας όσο και στους υπεύθυνους για τη χάραξη πολιτικής που εργάζονται στην Ουάσινγκτον.Ο οργανισμός διατηρεί επίσης σημαντική παρουσία στο διαδίκτυο με υλικά για επενδυτές, μεσίτες και μέλη του ευρύτερου κοινού.

Η κανονιστική αρχή της χρηματοπιστωτικής βιομηχανίας ιδρύθηκε το 2007, όταν η Εθνική Ένωση Αντιπροσώπων Κεφαλαιαγοράς συγχωνεύθηκε με την Επιτροπή Κανονισμού της Νέας ΥόρκηςΑνταλλαγή.Ο οργανισμός καθορίζει και επιβάλλει την πολιτική για τον χρηματοπιστωτικό κλάδο, συμπεριλαμβανομένης της επίβλεψης της ρύθμισης των αντιπροσώπων και των μεσιτών, ορίζοντας πρότυπα για τα χρηματιστήρια και παρόμοιες δραστηριότητες.Σε συνεργασία με κυβερνητικές υπηρεσίες όπως η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς, η FINRA συμμετέχει σε συστάσεις πολιτικής προς την κυβέρνηση, συμπεριλαμβανομένων των συστάσεων για την αντιμετώπιση των μεταβαλλόμενων πρακτικών στον χρηματοπιστωτικό κλάδο.Η κανονιστική αρχή προσφέρει προβολή επενδυτών και εκπαίδευσης.Οι επενδυτές μπορούν να αναζητήσουν μεσίτες και αντιπροσώπους μέσω της FINRA για να λάβουν πληροφορίες σχετικά με την ιστορία και τα προσόντα τους, για παράδειγμα.Ο οργανισμός δημοσιεύει εκπαιδευτικό υλικό και προσφέρει μαθήματα για μέλη της επενδυτικής κοινότητας, ώστε να μπορούν να μάθουν για τη λήψη ορθών επενδυτικών αποφάσεων.Επιπλέον, η FINRA εργάζεται για τη βελτίωση της επενδυτικής εκπαίδευσης για να συνεχίσει να συμμετέχει στις αγορές ασφαλέστερες.Ο οργανισμός διαχειρίζεται επίσης εξετάσεις αδειοδότησης που απαιτούνται για πολλά από τα επαγγέλματα του κλάδου. "Όπως και άλλοι οργανισμοί που εμπλέκονται στην αυτορρύθμιση, η ρυθμιστική αρχή της χρηματοπιστωτικής βιομηχανίας ανταποκρίνεται στους ανθρώπους του κλάδου, καθώς και στους επικριτές εκτός αυτού.Το Διοικητικό Συμβούλιο προέρχεται από άτομα στον χρηματοπιστωτικό κλάδο, μερικοί από τους οποίους εκλέγονται και άλλοι που διορίζονται από τη φύση των θέσεων που κατέχουν εντός του κλάδου.Ορισμένοι επικριτές της ρυθμιστικής αρχής της χρηματοπιστωτικής βιομηχανίας πιστεύουν ότι ο καθορισμός της βιομηχανίας για τη ρύθμιση του ίδιου έχει κάποιες δυνητικά επικίνδυνες συνέπειες, καθώς μπορεί να είναι δύσκολο να αντιμετωπιστεί και να καταστείλει την επιβλαβή συμπεριφορά όταν είναι ευρέως αποδεκτή στον κλάδο.