¿Cuáles son las mejores formas de prevenir el fraude de la tarjeta de crédito comercial?
Hay varias formas de evitar el fraude cometido con tarjetas de crédito comerciales. Al igual que con la prevención del fraude personal, el paso más importante a seguir al abordar el fraude de la tarjeta de crédito comercial es ser altamente observador de todas las cuentas y ser rápido sobre la notificación de cualquier actividad no autorizada o inusual. Debido a que las tarjetas de crédito comerciales pueden tener límites de crédito muy altos para facilitar grandes transacciones, mantener tales tarjetas lo más seguras posible también es crítica.
Cuando los oficiales y los empleados reciben tarjetas de crédito comerciales, deben estar familiarizados con la política de tarjetas de crédito de la compañía. Las tarjetas solo deben usarse para gastos comerciales autorizados y no deben prestarse ni compartirse con otros. Las personas deben mantener una documentación clara y presentarla con sus declaraciones para demostrar que no hay transacciones fraudulentas o personales en la declaración.
Las personas que tienen tarjetas de empresa deben recordarse a que son responsables de asegurar las tarjetas bajo su cuidado.Cuando sea posible, deben deslizar físicamente tarjetas en lugar de enviar números por teléfono o en línea. Además, deben revisar todas las declaraciones de cerca para cualquier signo de actividad peculiar. Dicha actividad debe informarse de inmediato al emisor de la tarjeta y al negocio para que la tarjeta pueda cancelarse para evitar más transacciones.
Las empresas también deben considerar cuidadosamente si los empleados individuales necesitan tarjetas de crédito. El fraude de la tarjeta de crédito comercial puede limitarse manteniendo el número de cuentas asociadas con un negocio bajo y limitando las líneas de crédito en tarjetas individuales. Un empleado que le da una tarjeta de crédito solo para comprar gasolina, por ejemplo, probablemente no necesita una gran línea de crédito o se le puede dar una tarjeta de gas especial que solo puede usarse para la compra de combustible.
Una forma común de fraude de tarjetas de crédito comerciales ocurre cuando los empleados se van y sus tarjetas no se recopilan ni se cancelan. Cuando un empleado renuncia o es despedido, se debe recolectar cualquier artículo asegurado que el empleado, incluidas las claves de la oficina, las tarjetas de identificación, las tarjetas de crédito, las computadoras portátiles, los teléfonos de la compañía y otros materiales. Si los empleados pierden alguno de estos elementos, la pérdida debe informarse de inmediato para que la empresa pueda tomar medidas de seguridad si es necesario.
Los proveedores pueden ser otra fuente de fraude de tarjetas de crédito comerciales, ya sea por accidente o intención. Las empresas solo deben trabajar con proveedores que puedan manejar las transacciones aseguradas y deben preguntar a los proveedores sobre la seguridad de sus registros comerciales. También es aconsejable preguntar a los proveedores sobre sus políticas de cobro para garantizar que no se suponga accidentalmente un cargo legítimo.