¿Cuáles son los diferentes tipos de fraude comercial internacional?
El fraude comercial internacional es responsable del robo de grandes cantidades de dinero de empresas e individuos, pero los estafadores responsables de dicho fraude tienden a encontrar nuevos objetivos de manera regular, porque muchas personas no conocen los tipos de fraude comunes. Phishing, que involucra a alguien por correo electrónico en masa muchas direcciones diferentes y solicitar información confidencial, es uno de los tipos más comunes de fraude comercial internacional. Una estafa de carta de crédito involucra a alguien que crea una carta de crédito para bienes de calidad inferior o inexistente y luego se está embolsando el dinero. Los fraudes de custodia involucran a los estafadores internacionales que utilizan sitios web de custodia de aspecto realista para robar dinero al usuario. Muchos estafadores también envían pedidos y cheques de dinero falsificados a negocios legítimos.
Una estafa de phishing generalmente ocurre de una de dos maneras con el fraude comercial internacional. El más común implica que alguien le cuente aEnt que él o ella tiene derecho a una gran suma de dinero. Supuestamente, este dinero es de un pariente o de un banco que no quiere ver que el dinero vaya al gobierno, y el gancho es que el destinatario puede recopilar el dinero si envía información confidencial. El segundo método es que el correo electrónico aparezca como si fuera de un banco o negocio internacional legítimo que el destinatario frecuenta, y pedir a los usuarios que actualicen su información personal. En ambos casos, los estafadores están tratando de obtener el número de seguro social del usuario, el número de tarjeta de crédito, el nombre y la contraseña del banco u otra información confidencial.
Un fraude comercial internacional de depósito ocurre cuando alguien compra un producto a alguien. Para transferir el dinero, el estafador sugerirá usar un servicio de depósito en garantía. El problema es que el estafador habrá creado un sitio web que solo parece un servicio de custodia. En lugar de una transferencia de dinero legítima, en la que el estafador obtendría dinero después de enviar un producto, el estafadorr En este caso obtiene el dinero al instante y el usuario no recibe nada.
Cartas de crédito, cartas bancarias que prometen el pago de un artículo, participan en el comercio internacional legítimo, pero los estafadores también saben cómo usarlas para fraude comercial internacional. El estafador promete enviar un artículo, y la víctima le da la carta de crédito. En este punto, el estafador encuentra una institución dispuesta a pagar la carta de crédito sin documentos que muestran que los productos han sido enviados, o el estafador envía una caja vacía para obtener los documentos de envío necesarios. Esto significa que el estafador obtiene el dinero prometido, mientras que la víctima pierde dinero y no recibe nada valioso a cambio.
Con giros y cheques de dinero falso, un estafador envía el documento a un vendedor. El cheque o el giro postal es por un monto más que el valor del artículo, y el estafador le pide al vendedor que cablee por la cantidad adicional. Después de completar el cable, el estafador tiene el dinero extra, mientras que la víctima tiene que pagar tEl monto total del cheque cuando el banco descubre que es falso.