¿Qué es una corporación de valores?
Una corporación de valores es un negocio que brinda servicios financieros en relación con valores como acciones, bonos, futuros y opciones. Las corporaciones de valores, a veces llamadas casas o empresas de corretaje, están autorizadas a mediar en la compra y venta de valores. Por lo general, ofrecen una amplia gama de productos y servicios por los cuales cobran una tarifa o toman una comisión.
Aunque un cliente puede contactar a una corporación de valores y comunicar sus opciones de inversión, la mayoría de las empresas ofrecen un servicio personal que incluye una amplia gama de planificación financiera. Algunas corporaciones se especializan en ciertas áreas, mientras que otras pueden ofrecer una amplia gama de opciones. La planificación financiera incluye áreas como gestión del flujo de efectivo, planificación de inversiones, gestión de riesgos, planificación de seguros, planificación fiscal y planificación de jubilación. Estos servicios se ejecutan a través de los productos que una corporación de valores ofrece a sus clientes.
Las inversiones son los productos más comunes ofrecidos por un SECCorporación de Uridades. Las inversiones pueden incluir la compra y venta de valores simples, como acciones y bonos o inversiones más diversificadas, como fondos mutuos, fondos de cobertura y fondos de capital de riesgo. En muchos casos, las corporaciones de valores participarán en el comercio institucional, que ocurre cuando compran y venden valores en grandes bloques para sus clientes o los grandes bloques son parte de los fondos administrados por la corporación.
Los servicios de gestión de riesgos ofrecidos por las corporaciones de valores ofrecen a los clientes la oportunidad de transferir el riesgo financiero a otras entidades. Las corporaciones evalúan el riesgo a través de la investigación de mercado que proporciona un análisis de costo versus beneficios que permite a una empresa o individuo tomar una decisión educada sobre sus inversiones. Los clientes extremadamente ricos pueden permitirse tomar más riesgos que aquellos que están invirtiendo en una escala significativamente menor.
Algunas corporaciones de valores también ofrecen sociedades limitadas de bienes raíces (RELP) o fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT). Estas opciones de inversión involucran a un grupo de inversores que desarrollan y construyen bienes raíces para generar ingresos. A menudo son populares entre los clientes extremadamente ricos porque ofrecen un alto crecimiento potencial, ingresos y refugio de impuestos.
La planificación fiscal es otra área de planificación financiera donde algunas corporaciones de valores ofrecen asesoramiento. Las leyes estrictas que rigen los impuestos y valores en la mayoría de los países obligan a las corporaciones de valores a tener conocimiento en esta área, por lo que los inversores pueden proteger sus activos en efectivo y no en efectivo. Los especialistas en planificación fiscal ofrecen asesoramiento a los clientes sobre cómo evitar legalmente los impuestos.
Otro servicio común ofrecido por algunas corporaciones de valores es la planificación de la jubilación. Las empresas ofrecen productos como planes 401 (k), planes de participación en las ganancias, planes de pensiones de empleados simplificados (SEP) y cuentas de jubilación individuales (IRA) para sus negocios yclientes individuales. Las corporaciones de valores también pueden ofrecer oportunidades de inversión de seguros, como seguros de vida y anualidades.