¿Qué es la debida diligencia comercial?
La debida diligencia comercial es la práctica habitual de investigar varios elementos de una entidad para garantizar que sea comercializable y de acuerdo con las regulaciones locales. El método se usa con mayor frecuencia en el sector inmobiliario. La diligencia debida puede ser realizada por un prestamista, gerente, vendedor o comprador. Una revisión típica incluiría una evaluación de áreas estructurales, ambientales y sistemáticas. Por lo general, también se examinan cuestiones como el cumplimiento de las leyes de zonificación y el código de construcción.
La práctica de la debida diligencia comercial puede realizarse de manera rutinaria o en previsión de una venta. En muchos casos, es simplemente una parte regular del proceso de poseer, comprar o vender una propiedad. Hay otras situaciones en las que se puede realizar la debida diligencia debido a que se ha descubierto un problema potencial o un comprador cree que el propietario ha exagerado el valor y se requiere más investigación.
Para realizar la debida diligencia comercial desde el punto de vista del marketing, el investigador revisará tanto el desempeño pasado de la entidad como el proyecto de cómo se puede esperar que funcione. Una evaluación típica se basaría en los objetivos de esa entidad equilibrados con las condiciones del mercado. Una revisión exhaustiva tendrá en cuenta la competencia, las debilidades inherentes a la entidad y al cliente económico general. La investigación también puede centrarse en problemas pasados que podrían haber debilitado la comerciabilidad de la entidad.
También se puede incluir una revisión del estado de la propiedad en el proceso comercial de diligencia debida. Esto puede incluir el examen de elementos físicos como la estructura del edificio; sistemas eléctricos; techo; y calefacción, ventilación y aire acondicionado. El proceso general de examinar una propiedad se conoce comúnmente como evaluación de la condición de la propiedad o PCA.
La diligencia debida comercial también puede incluir una revisión ambiental del sitio. Estas se denominan comúnmente evaluaciones de fase I y fase II. La evaluación de la fase I incluye una investigación de contaminación potencial o fuentes de contaminación en cualquier aire, tierra y agua en o alrededor de la propiedad y en la estructura misma cuando sea relevante. Se realiza una evaluación de fase II cuando se cree que hay contaminación. Consiste en pruebas de laboratorio de elementos del entorno y el entorno interno para determinar si hay un problema.
Una revisión de diligencia debida comercial también puede incluir un informe que describe las mejoras que se necesitan a corto plazo y los proyectos que deberán realizarse en el futuro. Este tipo de informe puede incluir costos detallados, alcance del trabajo y horarios. Algunos prestamistas requieren la divulgación de esta información.