¿Qué es el análisis de riesgos de la industria?
Un análisis de riesgos de la industria es realizado por un inversor o un profesional de la inversión determinado a mostrar los riesgos involucrados con la inversión en una industria específica. La idea detrás de dicho análisis es que diferentes compañías en la misma industria a menudo están vinculadas en términos de rendimiento de sus acciones y los riesgos que tiene su industria particular. Realizar un análisis de riesgos de la industria implica buscar eventos del mundo real que puedan dañar una industria en particular y trazar un rendimiento de los precios para observar tendencias significativas a la baja. Además, el análisis puede centrarse en la cartera de un inversor para asegurarse de que esté bien diversificado e inmune a la mayoría de los riesgos de la industria.
Muchas personas estudian sus selecciones de acciones analizando cada acción potencial y las empresas que las emiten. Dicha estrategia podría pasar por alto el tipo de riesgos que una empresa asume solo en función de la industria que habita. Esto se conoce como riesgo de la industria, y es lo suficientemente significativo como para alterar la fortunas de cualquier empresa. Dado que ese es el caso, es aconsejable que los inversores consideren un análisis de riesgos de la industria al componer su cartera.
Como ejemplo de cómo funciona el riesgo de la industria, imagine una empresa en la industria de la tecnología que se dedica a un producto específico. Si otra compañía viene con una tecnología mejorada que hace que este producto sea obsoleto, la compañía podría estar en serios problemas financieros y el precio de sus acciones lo reflejaría. Un análisis de riesgo de la industria sólida tomaría ese tipo de riesgo al realizar la valoración de esa compañía.
.El análisis de riesgos de la industria se puede hacer con técnicas de análisis técnico que son similares a las utilizadas para acciones individuales. La única diferencia sería que estas técnicas, como los gráficos de precios y los promedios móviles, se aplicarían a los promedios de la industria. De esta manera, las tendencias de precios pueden mostrar si una industria se dirige a un declinordeste. El uso de este tipo de análisis junto con el análisis cualitativo de los eventos actuales que podrían causar tumulto en ciertas industrias proporcionará una descripción completa de los factores de riesgo de una industria.
Una forma en que un análisis de riesgos de la industria puede ayudar a un inversor es mostrar si su cartera está demasiado sesgada para una sola industria. Tal escenario podría ser perjudicial si el riesgo de la industria rodea a esa industria llega a la fruta y los precios de las acciones se desploman. Equilibrar una cartera con acciones de diversas industrias con diferentes niveles de riesgo puede ayudar a evitar que ocurra dicha calamidad.