¿Qué es la diligencia debida de la inversión?
Antes de que una persona u organización invierta cualquier cantidad de dinero en algo, la diligencia debida de inversión adecuada es vital. Ya se trate de acciones, bonos, activos inmobiliarios o cualquier otro tipo de compromiso financiero, cuanto más investigación y preparación se realice sobre esa inversión, mejor. A veces hay una lista de verificación de diligencia debida de inversión estructurada a seguir, pero otras veces requerirá cierta creatividad junto con el sentido común para que se eviten las sorpresas innecesarias, especialmente cuando se trata de dinero.
Cuando un inversor decide colocar dinero con una empresa de inversión, ese inversor puede esperar que esa empresa realice una cantidad respetable de debida diligencia antes de realizar cualquier inversión. Los administradores de dinero son responsables del dinero que invierten en nombre de los clientes. Aún así, los inversores también deben hacer su propia diligencia debida de inversión. Esto significa examinar a la empresa de inversión antes de darle dinero. El inversor debe leer un prospecto, que es un regulatoLa presentación que describe el historial de la empresa, y debe buscar el historial de ganancias, el perfil de riesgo y cualquier cambio severo en la gestión clave que pueda ser una bandera roja para la inestabilidad en esta empresa.
Para un inversor que está colocando dinero con un gerente profesional, una lista de verificación de diligencia debida de inversión informal es una buena manera de comenzar. El inversor debe asegurarse de que una empresa de contabilidad externa esté involucrada por el plan para realizar servicios de auditoría para que haya menos posibilidades de fraude. Un contador de terceros agrega responsabilidad a la empresa de gestión de inversiones. Además, en el prospecto de la empresa de inversión, el inversor debe revisar el historial de desempeño de un fondo para buscar consistencia. Cualquier aberración requerirá más preguntas por parte del inversor.
El inversor también debe asegurarse de que el fondo se haya mantenido fiel al estilo de inversión descrito en el prospecto. A veces una diversiónEl gerente D cambiará el estilo después de recibir dinero de inversión, y el inversor no puede hacer nada al respecto, excepto retirar los fondos si el nuevo estilo no es la dirección en la que él o ella quiere ir. Los inversores pueden evitar tener que salir y volver a ingresar a los nuevos fondos haciendo una diligencia debida de inversión adecuada y reconociendo la estabilidad en una empresa de inversión.
Cuando las acciones o bonos individuales están involucrados, el historial es clave una vez más. Si la inversión ha tenido un rendimiento estable con el tiempo, esta es una buena señal. Cuando hay un cambio extremo en el rendimiento de la inversión en cualquier dirección, uno puede obtener una explicación llamando al departamento de relaciones con los inversores en una empresa. Además, invertir en empresas que tienen una rentabilidad comprobada agrega estabilidad a cualquier decisión de inversión. Si invierte en bienes raíces, uno puede descubrir cuáles son las proyecciones de crecimiento y las expectativas de desarrollo para un área, porque esto puede influir en el valor de reventa de una propiedad en el futuro.