¿Qué es la verificación del comerciante?
El término "verificación comercial" se usa de varias maneras en la industria financiera. En el primer y más generalizado sentido, se refiere a un servicio de verificación de verificación comercial que confirma que los cheques escritos a un comerciante son válidos. Algunas compañías en línea usan este término para referirse al proceso de verificación de las identidades de los comerciantes que enumeran con el fin de identificar y eliminar posibles fuentes de fraude.
Cuando se discute la verificación de verificación del comerciante, la verificación del comerciante implica ejecutar la información en un cheque a través de un sistema para asegurarse de que se conecte a una cuenta bancaria válida, que hay suficiente dinero en la cuenta para cubrir el cheque y que la persona que escribe un cheque no tiene un sistema de comprobación de un registro de un historial de escritura. fondos insuficientes u otros eventos de crédito adversos. El propósito de tales sistemas es proteger a los comerciantes del fraude de cheques, así como las situaciones en las que las personas escriben cheques inocentemente sin tener suficiente dinero; En cualquier CASe El comerciante debe buscar pasos para recolectar los fondos y esto es costoso y lento.
Algunos comerciantes evitan este problema simplemente negándose a aceptar cheques. Otros usan la verificación del comerciante. Las empresas muy pequeñas pueden usar un sistema tan simple como llamar al banco o cooperativa de crédito en el que se dibuja el cheque y preguntar si la persona que escribe un cheque es miembro o cliente en buena posición. Otros sistemas pueden escanear las verificaciones y ejecutar los datos a través de una base de datos que las personas pueden usar para determinar si es probable que la verificación sea válida o no. Sistemas más avanzados de débito de débito inmediatamente de la verificación del cliente para garantizar que el cheque cubra los fondos.
Uso de un sistema de verificación comercial cuesta dinero. El costo del sistema varía según los servicios que ofrece y el negocio en el que funciona un comerciante. Alguien con una cuenta comercial de alto riesgo tendrá que pagar MoRE porque el riesgo de cheques malos es correspondientemente mayor. Es típico pagar una tarifa de mantenimiento mensual y una tarifa por verificación para el procesamiento de verificación de comerciantes.
En el otro sentido, la verificación del comerciante es utilizado por los sitios que actúan como mercados, enumerando bienes de múltiples proveedores. Estos sitios solicitan a sus proveedores que verifiquen su identidad y que proporcionen información de contacto actual y precisa. Esto protege a los consumidores del fraude al garantizar que solo los proveedores autorizados figuran y brindan a los consumidores un mecanismo para contactar a un proveedor en caso de una disputa o problema.