¿Cuál es la regla de protección del cliente?
diseñada por la Comisión de Bolsa y Valores, la regla de protección del cliente es una regulación que requiere que todos los corredores y comerciantes de corredores mantengan los saldos de crédito de sus clientes en cuentas de reserva separadas, en lugar de incluir esos recursos en las cuentas comerciales de la firma de corretaje. El objetivo de la decisión de la SEC es proteger los saldos de crédito del cliente de perderse en la confusión del comercio de finanzas constantes, así como hacer que sea mucho más fácil para los corredores ejecutar pedidos en cuentas de clientes.
Junto con el proceso diario de negociación, la regla de protección del cliente también puede proporcionar protección para los activos de un inversor en caso de que la empresa de corretaje deba fallar. Debido a que los activos del inversor están segregados de los activos que están directamente relacionados con la empresa, no pueden usarse para resolver el endeudamiento pendiente de la empresa comercial fallida. En cambio, los activos contenidos en la cuenta del cliente simplemente se pueden transferir a AnothLa firma de corretaje de ER y el inversor pueden continuar participando en sus acciones comerciales e inversiones habituales.
La regla de protección del cliente complementa varias otras acciones gubernamentales relacionadas con proporcionar protección adecuada al cliente para los inversores. La regla trabaja de la mano con la Ley de Protección de Inversores de Valores al ayudar a definir las prácticas involucradas en la gestión de las cuentas de los inversores confiados a una empresa de corretaje. La regla de protección del cliente, junto con la regla de capital neto, es un componente importante de las reglas de responsabilidad financiera más amplias que definen los conceptos básicos de las operaciones comerciales con los Estados Unidos.
.La regla de protección del cliente, aunque redactada y aplicada en los Estados Unidos, no es única. Muchos países de todo el mundo han promulgado regulaciones similares que trabajan para proteger los mejores intereses de los inversores al definir los procesos que los corredoresY otras organizaciones financieras utilizarán para administrar de manera responsable y ética las inversiones confiadas a las empresas. Si bien la verificación y el proceso exactos pueden variar ligeramente de una nación a otra, el resultado final es la creación de un entorno estable y seguro para que los inversores trabajen con expertos financieros para aumentar el valor de los activos contenidos en las carteras de inversión.